Investicijski fondovi bez opterećenja - koje tvrtke imaju najbolje

Najbolje tvrtke za uzajamne fondove bez opterećenja su one koje imaju raznolik izbor nisko troškovitih sredstava koji ne naplaćuju provizije, opterećenja ili skrivene troškove, kao što su 12b-1 pristojbe. Napravili smo neopterećeni fond koji ulaže lako s našim prijedlozima o najboljim tvrtkama koje prodaju bez opterećenja.

S tim u vezi, ovaj popis obiteljskih fondova bez tereta nije stvoren znanstvenom metodom, kao što je sustav točaka za određene kvantitativne aspekte, nego kvalitativna perspektiva utemeljena na znanju koja proizlazi iz višegodišnjeg iskustva. Za potpuni objavljivanje koristio sam investicijske fondove iz svih sljedećih fondovskih obitelji, bilo za osobnu upotrebu ili za preporuke klijentima ili oboje.

Vanguard Group, Inc: Indikator niske cijene indeksa

Ne možete dobiti više jednostavne, niske cijene i raznolike kao Vanguard. Ova obiteljska investicijska fondovna obitelj popularizirala se među gomilom "do-it-yourself" (DIY) sa svojom ljubavlju i divljenjem za stilom ulaganja John C. "Jack" Boglea osnivača.

Bogleova investicijska filozofija usklađuje se s hipotezom učinkovitih tržišta (EMH), koja u osnovi kaže da su sve poznate informacije o investicijskim vrijednosnim papirima, kao što su dionice, već uključene u cijene tih vrijednosnica. Stoga nikakva količina analize ne može dati investitoru prednost pred ostalim investitorima.

Bogle bi mogao reći: "Ako ne možete pobijediti tržište, pridružite se." Uzimajući u obzir ovu filozofiju korak dalje, Bogle učinkovito ilustrira svojim sljedbenicima, poznatim pod nazivom "Bogleheads", i svjetskoj investicijskoj zajednici da troškovi vezani za trgovanje vrijednosnim papirima pogoršavaju pri povratu, osobito u dužim vremenskim razdobljima.

Vanguardov najstariji fond je Wellington Fund (VWELX), a njegov najpoznatiji fond je Vanguard 500 Index (VFINX), indeksni fond koji odražava kretanja (i vrijednosnih papira koji se nalaze unutar) indeksa S & P 500.

Ako ste tip investitora koji ne želi provesti vrijeme analize investicijskih fondova i vjerujete da su pasivni fondovi indeksa i burzi razmijenjenih fondova (ETF) najbolji alat za izgradnju portfelja investicijskih fondova, Vanguard je jedini uzajamni tvrtka koja vam je potrebna. Ako trebate više informacija kako biste donijeli odluku o ulaganju indeksa, pogledajte članak "Zašto ulagati u indeksne fondove".

Vjernost ulaganja: Big Retirement Services Company

Fidelity Investments najpoznatiji je kao društvo za investicijski fond i pružatelj usluga mirovinskog osiguranja i proizvoda, kao što su planovi 401 (k) i IRA, za tvrtke i pojedince. Vjernost, utemeljena 1946. godine, jedna je od najvećih multinacionalnih korporacija za financijske usluge u svijetu.

Za razliku od Vanguarda, vjernost je u javnom vlasništvu, što može utjecati na cjelokupnu filozofiju organizacije. Na primjer, dioničari Fidelity Stock žele vidjeti rastuću dobit. Stoga je veliki aspekt Fidelityovog cilja privući više novca privlačenjem više investitora. Zato vidite i čujete mnogo više medijskih oglasa od Fidelity nego od Vanguarda.

Nema ništa loše u rastućoj dobiti. Međutim, neki fondovi mogu privlačiti tako veliku količinu imovine da više ne mogu kretati tržištima i učinkovito nadmašiti indekse kakvi su to učinili u prošlosti. Razmislite o Fidelityovom Magellan fondu (FMAGX).

Sada legendarni menadžer fonda Peter Lynch učinio je toliko dobrim izborom dionica tijekom 1980-ih da je postao najveći fond u svijetu (fond je porastao s 20 milijuna dolara u imovini na 13 milijardi dolara tijekom Lynchova mandata). Od tada se Magellan borio. Srećom, Fidelity ima još jednu popularnu i snažnu izvođačicu u Fidelity Contrafundu (FCNTX) koju vodi visoko cijenjen William Danoff.

Vjernost zaslužuje pohvalu zbog šireg izbora od većine fondovskih obitelji. Imaju širok izbor indeksa fondova i ETF-a koji se natječu s Vanguardom i imaju veliki izbor aktivno upravlja fondova koji predstavljaju sve glavne kategorije fondova, kao i sektorske fondove.

Treba napomenuti da nisu svi fondovi vjernosti bez opterećenja. Oni također imaju savjetničke dionice i opterećene fondove.

T. Rowe Cijena: Čvrsta alternativa divovima

Thomas Rowe Price, Jr osnovao je svoju investicijsku tvrtku 1937. godine na temelju njegove filozofije ulaganja u rastu dionica, koja se usredotočuje na zalihe tvrtki za koje se očekuje da će rasti brže u odnosu na ukupnu burzu.

T. Rowe Price je omiljena među gomilom "do-it-yourself" mase za investicijsko društvo koje nudi širok izbor kvalitetnih investicijskih fondova bez opterećenja, uključujući njihov glavni fond i onaj s najvišim iznosom ukupne aktive, T. Rowe Price Growth Stock Fond (PRGFX). T. Rowe Price također ima neke od najboljih fondova indeksa S & P 500, kao i raznolik izbor ostalih sredstava bez opterećenja, uključujući i stand-by T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), jednog od sektorskih sredstava s najboljom izvedbom u investicijskom fondu svemir.

Charles Schwab: Popust broker, All-in-One Fund Company

Jednostavno možete otvoriti brokerski račun na Vanguard ili Fidelity, gdje možete birati između tisuća investicijskih fondova, čak i onih iz konkurentskih tvrtki za uzajamne fondove. Charles Schwab, međutim, može biti najbolji ukupni popustni broker koji nudi cjeloviti paket investicijskih fondova, dionica, obveznica i usluga investitora trgovcima na jednom mjestu. Kao što popularna oglasna kampanja sugerira, "Trebate pomoć? Pitajte Chucka!"

Osnovan 1971. godine pod imenom First Commander Corporation, Schwab je počeo ponuditi brokerske usluge pojedincima uz popust 1975. godine.Prije tog vremena, ulaganje u burzu smatra se prvenstveno kao privilegija bogate osobe.

Kako istražiti i pronaći najbolje sredstva bez opterećenja

Istraživanje uzajamnog fonda može se olakšati pomoću dobrog online istraživačkog alata. Bez obzira jeste li početnik ili profesionalac i želite li kupiti najbolje investicijske fondove bez opterećenja, pregledati postojeći fond, usporediti i pregledati različite fondove ili samo pokušavate naučiti nešto novo, istraživačke web stranice za fondove kao što su Morningstar, može biti korisna i lagana za upotrebu.

Pretraživački "zasloni" na svojim online alatima omogućuju investitoru da uskože svoje pretraživanje za sredstva bez opterećenja i opterećenja. Većina online istraživačkih fondova za investicijske fondove zahtijeva da se registrirate za "besplatni" ili "premium" pristup.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.