Definicija mješavine fondova - ulaganje u rast i vrijednost

Vjerojatno ste čuli za sredstva za rast i vrijednost sredstava, ali što točno kombiniraju sredstva? Jednostavno rečeno, mješoviti fondovi su "mješavina" zaliha rasta i vrijednosnih zaliha. No, kako biste utvrdili jesu li sredstva za mješavinu najbolji izbor za ulaganje, postoji još nekoliko stvari koje treba znati.

Kako prepoznati vrste sredstava za miješanje

Dionički investicijski fondovi klasificirani su prema stilu ulaganja, što znači rast ili vrijednost, ali su klasificirani i po tržišnoj kapitalizaciji, poznatoj pod nazivom "tržišna kapica", koja je veličina poslovanja ili korporacije jednaka dionici, ovisno o broju dionica dionica. Uzajamna sredstva obično se kategoriziraju kao velika kapica, srednja kapa, ili mala kapa.

Zatim dolazi opis rasta, vrijednosti ili mješavine. Na primjer, veliki fond fonda bio bi onaj koji prvenstveno ulaže u mješavinu rasta i vrijednosnih zaliha koje su velike po kapitalizaciji (ili jednostavno "dionice velikih dionica").

Često najveći indeksni fondovi, kao što su Vanguard 500 Index (VFINX) ili Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX), kategorizirani su kao mješavina sredstava jer su, po prirodi, mješavina dionica rasta i vrijednosti zaliha.

Razlika između fondova za miješanje, hibridnih fondova i uravnoteženih sredstava

Iako mješoviti fondovi imaju kombinaciju različitih stilova ulaganja, oni nisu jednaki kao uravnoteženi fondovi ili hibridni fondovi.

Ravnotežni fondovi i hibridni fondovi isti su po tome što su sredstva za raspodjelu sredstava, što znači da je raspodjela imovine relativno fiksna i služi navedenu svrhu ili stil ulaganja. Na primjer, konzervativni uravnoteženi fond mogao bi uložiti u konzervativnu mješavinu temeljnih investicijskih sredstava, poput 40% dionica, 50% obveznica i 10% novčanog tržišta.

Međutim, mješavina fondova obično ulaže samo u jednu klasu imovine, što je dionice (koje se nazivaju i "dionice"). Opet, dionice u mješovitim fondovima uključuju i dionice rasta i vrijednosti.

Iako uravnoteženi fondovi mogu sadržavati dionice rasta i vrijednosti, oni će također imati barem neke obveznice i / ili gotovinu.

Trebate li ulagati u blend fondova?

Mješavina sredstava možda nije najbolji izbor za sve, ali često su idealni za dugoročne investitore zbog njihove inherentne raznolikosti.

Ulagači koji bi trebali izbjeći ulaganje u mješovite fondove su oni koji su konzervativni (preferiraju niži relativni tržišni rizik) ili oni koji će uložiti u kratkom vremenskom razdoblju, kao što je manje od tri godine. Razlog je ovdje da fondovi za mješavinu su obično 100% dionica. A kao samostalni odabir ulagača, fondovi fondova nisu dobri za investitore s niskom tolerancijom na rizik ili kratkim vremenskim razdobljima ulaganja.

Međutim, fondovi fondova, posebno fondovi indeksa, mogu biti dobri investicijski izbori za početnike s dugoročnim ciljevima i visokom relativnom tolerancijom na rizik. Mješoviti fondovi također su dobar izbor za korištenje kao osnovni fond za izgradnju raznovrsnog portfelja investicijskih fondova, što može uključivati ​​i nekoliko drugih vrsta fondova.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao porezni savjeti ili investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.