Kada prodati obveznički fond

Za sve artikle na temu najboljih obvezničkih sredstava za kupnju, mnogo je manje pažnje posvećeno pitanju kada je najprikladnije vrijeme prodati obveznički fond. Ova odluka može biti jednako važna, jer vam to može spasiti od gubitaka u dijelu portfelja koji je osmišljen kako bi osigurao element sigurnosti. Imajući to na umu, ovdje je pet razloga zašto biste trebali razmisliti o prodaji obvezničkog fonda:

underperformance

To je najočitiji, ali nevjerojatno je koliko dugo ljudi će se držati s lošim izvedbenim fondom. Neki od fondova s ​​lošijom izvedbom još uvijek imaju nekoliko stotina milijuna dolara u imovini. To je nesretno jer postoji toliko mnogo alternativa između oba investicijskih fondova i fondova kojima se trguje (ETF). Imajte na umu kako vaš fond ostvaruje svoje mjerilo (indeks koji prati) i sredstva u svojoj grupi. Ako je fond dosegao dugoročno razdoblje od tri ili više godina, prodaj i krenite dalje.

Masivni nadoplatu

Ovo je više proturječno. Zašto razmislite o prodaji fonda obveznica koji donosi izvanredne prinose? Razlog je to što može previše riskirati ili se može koncentrirati u jednoj klasi imovine koja može biti podložna korekciji nakon uspješnog rada duljeg vremenskog razdoblja. Dok menadžer može prilagoditi portfelj prodajom pobjednika i ponovnim ulaganjem na drugom mjestu, znatna nadmašenja znak su da biste trebali pažljiviji pogledati fond kako biste saznali kako to generira veliki broj.

Kada se mijenjaju ciljevi

Određene klase imovine nose veći rizik i stoga su prikladne samo za dugoročne vremenske okvire. Na primjer, obveznice s visokim prinosom bile bi prikladne na računu štednje na koledžu ako ne trebate novac još deset godina. Međutim, kada dostignete točku gdje je koledž, na primjer, samo godinu ili dvije, obveznice visokih prinosa su previše rizične za takav kratkoročni cilj. Ukratko, nema ničeg lošeg u prodaji fonda obveznica kada više nije prikladan za vaše ciljeve.

Postoji sličan fond ili ETF s nižim naknadama

Biste li platili 5 dolara za galon mlijeka kad je prodavaonicu pokraj njega prodala za 3,50 dolara? Naravno da ne. Ali ljudi će i dalje platiti veće naknade za sredstva koja često imaju alternative koji su u osnovi isti, ali mnogo jeftini. S vremenom se to može zbrojiti. Pitanje troška je osobito važno kada se radi o indeksnim sredstvima. Uzeti vremena da biste vidjeli koliko vam fond naplaćuje, a ako možete bolje, razmislite o tome da napravite promjenu.

Promjene Strategije Fonda

Mnogo je razloga zašto će se promicati strategija fonda: novi menadžer, pomaci u postrojenju fonda, a ponekad i dodavanje nove strategije postojećem fondu (često popraćeno riječima poput "Enhanced" ili "Plus" koji se iznenada pojavljuju u ime fonda).

Kada se to dogodi, fond više ne može pružiti vrstu profila rizika i povrata koji ste očekivali, a njegov dosadašnji uspjeh postaje još manje indikator budućih rezultata nego što bi to bio uobičajeno. Jednom kad promijenite strategiju fonda, pazite da ga stavite na kratak uzorak i pazite na rezultate izvedbe koji se mogu razlikovati od onoga što ste vidjeli u prošlosti.

Jedna konačna misao: prije nego što prodate fond, uzmite u obzir porezna razmatranja. Ako imate fond u oporezivom računu, bit ćete odgovorni za sve kapitalne dobitke koji su nastali. Iako ovo nije toliko zabrinutost zbog obvezničkih sredstava kao što je to slučaj s dioničkim fondovima, prije nego što izvršite bilo kakvu investicijsku odluku provjerite svoju potencijalnu poreznu obvezu.

odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne bi se trebale tumačiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Prije nego što uložite uvijek razgovarajte s financijskim savjetnikom i poreznim stručnjakom.