Najbolji fondovi indeksa ukupnog dioničkog tržišta - VTSMX i više

Ukupni fondovi indeksa dionica u posljednjih nekoliko godina sve više postaju popularni. Na primjer, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) najveći je uzajamni fond u svijetu, mjeren imovinom koja je pod upravljanjem. Mnogi investitori preferiraju dionice svih indeksa dionica jer su dobar alat za hvatanje velikog segmenta određenog tržišta.

Prije ronjenja u najbolje fondove indeksa dionica, pregledat ćemo definiciju i primarne značajke tako da ćete znati jesu li ti investicijski fondovi prikladni za vas i vaše investicijske ciljeve.

Evo što treba znati o ukupnim fondovima indeksa dionica:

Definicija ukupnog fonda dionice

Ukupni fond indeksa dionica je investicijski fond koji ulaže u košaru dionica koje će usko odražavati dionice i izvedbu širokog tržišnog indeksa tržišta dionica, kao što su The Wilshire 5000 ili The Russell 3000, koji predstavlja veliki dio Američkom ili međunarodnom tržištu dionica. Primjerice, udjeli u Wilshire 5000 i Russell 3000 uključuju većinu domaćih američkih dioničkih društava kojima se trguje na burzama, zbog čega se ime "ukupno tržište" obično uključuje u ime fonda.

Kao i S & P 500 Index fondovi, Wilshire 5000 je tržišna kapica, što znači da će veće tvrtke (one s većom kapitalizacijom) predstavljati veći dio (što znači među najvišim udjelima) od postotka od manjih tvrtki. Na primjer, glavni fondovi u Wilshire 5000 uključuju velike tvrtke poput Apple (AAPL), Facebook (FB) i Microsoft (MSFT).

Neki dionički fondovi se fokusiraju na dionice izvan SAD-a. Ovi fondovi obično prate međunarodni indeks dionica kao što je FTSE Global All Cap ex US Index.

Ukoliko koristite Fond za indeks ukupnog dioničkog tržišta?

Često je primarna svrha korištenja Total Fund Stock Index Fonda kao jezgrenog udjela u portfelju investicijskih fondova (tj. Core and Satellite Portfolio Strategy). Razlog tome je da ulagači mogu dobiti pristup čitavom američkom tržištu dionica u jednom fiksnom trošku. Oni tada mogu graditi oko te jezgre s drugim gospodarstvima koja predstavljaju različite kategorije.

Mnogi investitori mogu koristiti i jedan od najboljih S & P 500 Index fondova kao temeljne fondove, jer je performanse u usporedbi s ukupnim fondovima indeksa zaliha slične (zbog velikog ponderiranja dionica velikih dionica u najvišim fondovima). Međutim, sredstva Total indeksa burzi nude više diverzifikacije nego S & P 500 Index fondovi. Uz najveće američke zalihe, također ćete dobiti dionice male i srednje dionice u ukupnom indeksu dionica.

Stoga će u Fondu indeksa ukupnog dioničkog tržišta biti srednjih i malih dionica, tako da može doći do preklapanja s drugim fondovima u vašem portfelju. Iz tog razloga, mnogi investitori preferiraju korištenje S & P 500 Index fonda, u kombinaciji s posebnim fondom za indeksiranje malih kapica, kako bi se postigla optimalna raznolikost. Dakle, ako koristite cijeli fond za indeks dionica, svakako pronađite druga udjela u različitim kategorijama.

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) i tri više indeksa fondova poput njega

Najbolji indeksni fondovi bilo koje vrste su obično oni koji imaju najmanji omjer troškova i nude ih veliki fondovi ili fondovi kojima se trguje (ETF):

• Vanguardov indeks ukupnog tržišta dionica (VTSMX): Vanguard je izvorni indeks i VTSMX je među prvim indeksnim sredstvima za hvatanje ukupnog tržišta. U stvari Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) je najveći uzajamni fond u svijetu. S omjerom rashoda od 0,18%, VTSMX čini čvrstu osnovnu imovinu za bilo koji portfelj investicijskih fondova.
• Schwabov indeks ukupnog tržišta dionica (SWTSX): S omjerom rashoda od 0,11%, teško je pobijediti SWTSX, osim ako se ne kvalificirate za dobivanje nižih rashoda s jednim od Vanguardovih Admiral Shares fondova.
• iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Riječ je o fondu za razmjenu (ETF) koji dobro funkcionira za one investitore koji vole koristiti ETF zbog njihove sposobnosti za trgovanje unutar dionice poput dionica ili su u mogućnosti trgovati određenim ETF-ovima bez naknada za transakcije za trgovanje određenim fondovima indeksa). IWV ima omjer troškova od 0,20%.
• Vanguard Total International Stock Market (VGTSX): Neki dionički fondovi pokrivaju dionice izvan SAD-a i VGTSX je jedan od najboljih. VGTSX pokriva FTSE globalni All Cap ex US Index, koji uključuje više od 6.000 dionica tvrtki na razvijenim i tržištima u nastajanju.

Ukupni dionice indeksa dionica mogu biti prikladne za investitore koji traže zajednički fond kao samostalna ulaganja ili (još bolje) kao temeljni udio u raznovrsnom portfelju.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.