Najbolji fondovi indeksa obveznica za kupnju od avangarda i vjernosti

Kada investitori razmišljaju o najboljim indeksnim sredstvima, Vanguard Investments obično dolazi na pamet. Investicijska zajednica smatra da je tvrtka kralj niskim troškovima ulaganja, a mnogi od najboljih fondova za indeks obveznica nalaze se u Vanguardovoj liniji. Niz dobrih izbora dostupni su i kod drugih fondskih tvrtki, prvenstveno od Vanguardovih suparnika Fidelity Investments.

Najbolji fondovi indeksa obveznica spadaju u različite kategorije, pokrivajući sve glavne vrste obveznica.

Sredstva prikazana ovdje prikazuju podatke za 2018. godinu.

Najbolji indeksni fondovi za ukupno tržište obveznica

Ako tražite jedan dobar fond obveznica, ili trebate čvrstu osnovnu imovinu za portfelj s fiksnim prihodom, ukupni fondovi na tržištu obveznica mudar su izbor.

Indeks tržišta ukupnih obveznica (VBMFX): Najveći fond obveznica na svijetu, VBMFX nudi izloženost dioničara cijelom svemiru američkog tržišta obveznica, koja uključuje više od 8.000 obveznica. Fond ulaže 30 posto u korporativne obveznice i 70 posto u američkim državnim obveznicama svih dospijeća: kratkoročne, srednje i dugoročne.

Fidelity Total Bond (FTBFX): zove se "multi-vitamin obveznica", ovo je temeljno gospodarstvo koje nudi izloženost širokom rasponu sredstava s fiksnim prihodima. S vremenom su uključili široku izloženost vladinim i korporativnim obveznicama za investicijske kredite i oportunističkim investicijama s visokim prinosom. Fond obično ulaže najmanje 80 posto imovine u dužničke vrijednosne papire svih vrsta i repo ugovore za te vrijednosne papire.

Najbolji indeksni fondovi za dugoročne obveznice

Dugoročni fondovi obveznica imaju tendenciju da najbolje nastupe kada padaju kamatne stope, ali ako želite dodati dugoročni fond obveznica u svoj portfelj, indeksni fondovi mogu biti dobar izbor. Vanguard i Fidelity ponovno imaju neke od najboljih fondova u ovoj kategoriji:

Vanguard dugoročni indeks obveznica (VBLTX): Za široku izloženost dugoročnom tržištu obveznica, ovaj fond ga nudi. Taj indeksni fond ima diverzificirani pristup ulaganju obveznica i jeftin. Osigurava široku izloženost obveznicama američkog investicijskog fonda s dospijećem većim od 10 godina. Fond ulaže oko 60 posto imovine u korporativne obveznice i 40 posto u američkim državnim obveznicama.

Fidelity dugoročni indeks trezorskih obveznica (FLBIX): Fond obično ulaže najmanje 80 posto imovine u vrijednosne papire uključene u američki Long Curia Index Bloomberg Barclays. Obično održava prosječnu zrelost ponderiranu dolarom od 10 ili više godina.

Najbolji indeksni fondovi za kratkoročne obveznice

Kratkoročne obveznice su dobri izbori za investitore koji traže niski relativni tržišni rizik s investicijskim razdobljima do tri godine. Kratkoročne obveznice također imaju niži kamatni rizik, što znači da mogu biti pametne investicijske ideje kada se kamatne stope povećavaju; cijene obveznica obično se kreću u suprotnom smjeru kamatnih stopa.

Vanguard kratkoročni indeks obveznica (VBISX): Fond nudi diverzificirani pristup obvezničkoj investiciji, uz nisku cijenu, uz široku izloženost američkim obveznicama investicijskih razreda s dospijećem od jedne do pet godina. Investira oko 30 posto svoje imovine u korporativne obveznice, a 70 posto u američkim državnim obveznicama unutar tog dospijeća.

Kratkoročni indeks riznice trezorskih kredita(FSBIX): Fond obično ulaže najmanje 80 posto svoje imovine u vrijednosne papire uključene u Bloomberg Barclays U.S. 1-5 godina trezorske obveznice indeksa. Obično održava prosječnu zrelost ponderiranu dolarom od tri godine ili manje.

Najbolji indeksni fond za međunarodne obveznice

Da biste diverzificirali fondove obveznica izvan SAD-a, koristite indeksni fond koji ulaže u inozemne obveznice.

Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Ovaj fond nastoji pružiti široku izloženost obveznicama koje ne pripadaju SAD-u. Prati izvedbu indeksa koji uključuje međunarodne vlade, agencije i korporativne vrijednosne papire, uglavnom iz razvijenih zemalja, ali se na njemu mogu naći neke zemlje u nastajanju. Kao što je tipično, fond je podložan kamatnom riziku. Povećanje kamatnih stopa moglo bi uzrokovati smanjenje cijena obveznica u portfelju, čime se smanjuje neto vrijednost imovine fonda.

Budući da ulaže u obveznice izvan SAD-a, fond je također podložan državnim i regionalnim rizicima. Koristi strategije zaštite od tečaja kako bi se zaštitile od nesigurnosti u budućim tečajima, tako da bi povrat ulaganja odražavao temeljne rezultate međunarodnih obveznica.

Najbolji indeksni fondovi za alternativne vrste obveznica

Postoji nekoliko niša kategorija obveznica. Nekolicina koja su dostupna kao indeksna sredstva i vrijedna pozornosti ulagača su obveznice oslobođene od plaćanja poreza i sredstva za rizike trezora zaštićenih inflacijom (TIPS).

Vanguard porezno oslobođeni indeks obveznica (VTEBX): Ovaj indeksni fond pruža široku izloženost općinskih obveznica u SAD-u. Investira u općinske obveznice investicijskih razreda svih dospijeća: kratkoročne, srednje i dugoročne, te traje od pet do osam godina. Fond se postavlja da osigura održivu razinu tekućih prihoda koji je oslobođen od saveznih poreza na dohodak. Ulagači u višim poreznim zagradama obično ga privlače. Promjene kamatnih stopa mogu utjecati na fond tako što će rezultirati nižim cijenama obveznica kada se povećavaju kamatne stope ili eventualno smanjenje prihoda za fond kada su stope rasta.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index fond (FSIQX): Fond obično ulaže najmanje 80 posto imovine u dužničke vrijednosne papire zaštićene inflacijom unutar indeksa TIPS-a (Bloomberg Barclays, SAD) riznice za zaštitu od inflacije (Series-L).Fond ima ulaganja u izvedenice, kao što su swapovi (kamatna stopa, ukupni prinos i kreditna neispunjenja) i futures i vrijednosni papiri koji se podmiruju na naplatu, kako bi prilagodili izloženost riziku fonda.

Oprez na Bond Index fondovima prije kupnje

Bond indeksni fondovi korisni su alati za diversifikaciju i mogu dugoročno pobijediti aktivno upravljana sredstva. Međutim, budući da ih pasivno upravlja, portfeljni menadžeri ne mogu kupiti i prodavati udjele po vlastitom nahođenju. Kada se kamatne stope rastu, taj čimbenik može biti negativan jer je upravitelj fonda indeksa prisiljen držati obveznice koje mogu pasti u cijenu više nego slična sredstva koja se aktivno upravljaju.

Čak i profesionalni upravitelji novca ne mogu točno i dosljedno predvidjeti koja će tržišta unaprijed učiniti. S obzirom na tu neizvjesnost, većina investitora pronaći indeksne fondove svoj najbolji investicijski pristup.

Saldo ne pruža porezne, investicijske ili financijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije rizika ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice.