Najbolji fondovi avangarda - portfelj uzorka

Nije teško otkriti najbolje Vanguardove fondove, ali kako investitor može izgraditi portfelj s njima? Došli ste na pravo mjesto za odgovor! Možda je jedini teški aspekt izgradnje portfelja s Vanguardovim sredstvima sužavanje mogućnosti za odabir nekoliko sredstava koja najbolje odgovaraju vašim potrebama.

Ima toliko toga za izabrati! Vanguard može biti mjesto za ulaganje u indeksne fondove, ali imaju i neke od najboljih sredstava koja se aktivno upravlja, a novac može kupiti. S takvim širokim izborom visokokvalitetnih, jeftinih investicijskih fondova, nema potrebe ulagati u druge fondove.

Započnite s najboljom strukturom portfelja

Prije nego što odaberemo najbolje Vanguardove fondove koji će se koristiti za naš portfelj, pregledat ćemo jednostavnu, ali učinkovitu portfeljnu strukturu, nazvanu jezgru i satelit, koja je upravo onako kako zvuči.

Portfelj je izgrađen oko "osnovnog holdinga", poput investicijskog fonda s velikim kapitalom, koji predstavlja najveći dio portfelja i drugih vrsta fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih dijelova portfelj za dovršetak cjeline.

Sateliti se obično sastoje od sredstava iz raznih kategorija, poput stranih dionica, malih dionica, obveznica, a ponekad i sektorskih sredstava.

Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjivanje rizika kroz raznolikost (stavljanje jaja u različite košare), a nadmašujući (dobivanje veće povrate od) standardna mjerila za izvedbu, kao što je indeks S & P 500.

Uzorak portfelja najboljih fondova avangarda

Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfelj sredstava Vanguarda, možemo pogledati primjer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfelja:

• 35% Indeks Vanguard 500 (VFINX): Velike dionice američkih dionica
• 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Inozemne dionice
• 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Dionice malih dionica
• 5% Vanguard Health Care (VGHCX): zdravstveni sektor
• 35% Indeks tržišta ukupnih obveznica (VBMFX): Obveznice

Ta je mješavina Vanguard fondova primjer umjerenog portfelja, prikladnog za investitora s umjereno visokom rizikom i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom. Raspodjela sredstava je 65% dionica i 35% obveznica.

Korištenje sektorskih fondova, kao što je VGHCX, nije obavezno. Ako se dodaju i drugi sektori, svakako držite raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušajte ne premašiti ukupno 15% alokacije sektora (tj. 5% dodijeljeno 3 različita sektorska sredstva).

Lazy Portfolio Option

Možda ste primijetili da ovaj portfelj modela uključuje aktivno upravljane Vanguardove fondove kao i indeksne fondove. No, neki investitori razumljivo vole ideju ulaganja samo u Vanguardove indeksne fondove. To je zato što imaju izuzetno niske omjere troškova i prate njihova mjerila, što smanjuje rizik menadžera povezan s aktivno upravljanim sredstvima.

Zbog pasivne prirode fondova indeksa, neki investitori nježno nazivaju portfelj indeksnih sredstava "lijen portfelj". Evo jednostavnog primjera lijenog portfelja Vanguard fondova:

40% Vanguard Total Stock Market Index fond30% Vanguard Total International Stock Index fond30% Vanguard Total Bond tržišni indeks fond

Ovaj lijen portfelj je još jedna umjerena raspodjela, koja je 70% dionica i 30% obveznica. Bez obzira na koje Vanguardove fondove odabrali, samo budite sigurni da koristite raznoliku mješavinu kategorija uzajamnih fondova i slijedite ove smjernice za analizu investicijskih fondova.

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.