Kako znati najbolji način za ulaganje u sebe

Odabir stilova ulaganja je poput podudaranja tipova osobnosti u odnosima. Da biste maksimizirali povrat i smanjili rizik, trebate pronaći najbolje stilove i strategije ulaganja.

Želite li analizirati i istraživati ​​podatke ili želite li pristup "postaviti-zaboraviti"? Volite li biti uključeni u procese ili volite li saditi sjeme i gledati kako stvari rastu s daljine? Ima li sreće ili vještine (ili oboje) da nadmaši glavne indekse tržišta? Jeste li se uzbuđeni zbog dobitaka, ali zabrinuti zbog gubitaka? Jeste li vi to učiniti-to-yourselfer ili se osjećate bolje pomoću savjetnika?

To su važna pitanja koja ćete se zapitati prije nego što počnete s investicijskim stilom ili prije nego što pokušate s njom na veličinu, tako da kažete. Ovdje je osnovni pregled i kontrolni popis investicijskih stilova, taktika i strategija za obavljanje domaće zadaće ili pregled prije, tijekom i nakon ulaganja.

Učiniti sami ili zaposliti savjetnika?

Bilo da to učinite sami ili odaberete stručnjaka za financijske savjete, odabirete savjetnika. Započnite proces donošenja odluke o angažiranju savjetnika postavljanjem nekoliko reflektivnih pitanja: Ako je prijatelj trebao savjetnika, preporučujete li ga? Želite li zaposliti kao savjetnika ili trebate zaposliti nekog drugog? Koja je vrijednost vašeg vremena u usporedbi s novčanim troškom korištenja savjetnika? Dali uživate u procesu investicijskog istraživanja i financijskog planiranja ili se bojite da to rade kako biste zanemarili svoje financije?

Pasivni (indeksni fondovi) u odnosu na aktivno ulaganje

Ako ste investitor u indeksnom fondu, vi ste osoba koja ne vjeruje da su dodatni troškovi vremena, energije i trgovanja potrebni za aktivno upravljani portfelj vrijedi truda za šanse za izvođenje tržišta. Vi svibanj čak i vjerujem da je ideja "premlaćivanja tržišta" je lud, a vi ćete vjerojatno postići veće vraća s buy-and-hold strategije. Nasuprot tome, osoba koja aktivno pristupi vjeruje da mogu napraviti taktičke i dobro određene pokrete kako bi postigli vrhunske rezultate.

Dionice vs investicijski fondovi: Koji je najbolji?

Investitor može kupiti zalihe pojedinih tvrtki ili kupiti dionice kupnjom dioničkih investicijskih fondova. Ali koji je najbolji? Evo samo nekoliko razloga zašto su investicijski fondovi najbolji investitori:

Istraživanja su otkrila da dionice pojedinci kupuju slabo nakon što ih kupuju i nadmašuju nakon što ih prodaju. To se prvenstveno može pripisati činjenici da više od 75% svih trgovaca je institucionalno, što znači da su pojedinci protiv nekog moćnog natjecanja.

Oko dvije trećine aktivno upravljanih menadžera uzajamnih fondova ne uspijevaju nadmašiti glavne indekse dionica, kao što je S & P 500, tijekom dugih vremenskih razdoblja, kao što je 10 ili 15 godina. Ako profesionalci to ne mogu učiniti, što čini pojedinca kako misli da mogu biti indeksi? Možete pobijediti profesionalce, ali morat ćete obaviti svoju domaću zadaću.

Investicijski fondovi ili ETF-ovi?

On ne mora biti niti jedno ili više, nego jedan od stilova i supstancija. I investicijski fondovi i ETF-ovi postižu cilj raznolikosti kroz veliki broj gospodarstava ili određenog industrijskog sektora ili geografske regije unutar jedne sigurnosti. Međutim, ETF-i se trguju poput dionica (oni se mogu kupiti ili prodavati unutar dana, a ne na NAV-u na kraju dana trgovanja), ali također nastaju i troškovi trgovanja. Neki investitori koriste kombinaciju investicijskih fondova i ETF-ova, osobito s taktičkim stilovima raspodjele imovine.

Zašto ulagati u indeksne fondove?

Postoji mnogo razloga zbog kojih biste mogli razmotriti korištenje indeksnih sredstava, ali neki od tih razloga mogu uključivati ​​pasivno upravljanje, niske troškove, učinkovitost poreza, niske stope prometa, jednostavnost i popis se nastavlja.

Što je vrijednost ulaganja?

U jednostavnim terminima, investitor vrijedno traži dionice koje prodaju na "popustu"; oni žele pronaći cjenjkanje. Učinkovito sredstvo stjecanja izloženosti vrijednosnim zalihama je kupiti uzajamni fond s ciljem vrijednosti. Umjesto da troše vremena za potragu za vrijednosnim zalihama i analiziraju financijska izvješća poduzeća, investitor investitora može kupiti indeksne fondove; Burze s burzovnim sredstvima (ETFs) ili aktivno upravljanih sredstava koja imaju vrijednost dionice.

Što je ulaganje u rast?

Kao što to ime govori, dionice rasta obično najbolje obavljaju u zrelim fazama tržišnog ciklusa kada gospodarstvo raste zdravo. Strategija rasta odražava ono što korporacije, potrošači i investitori rade istodobno u zdravih ekonomija - dobivaju sve veća očekivanja budućeg rasta i troše više novca za to. Opet, tehnološke tvrtke ovdje su dobri primjeri. Obično su vrijednosti visoke, ali mogu nastaviti rasti iznad onih vrednovanja kada je okoliš u pravu.

Što je rast i dohodak?

Cilj rasta i prihoda je kombinacija dva dijela - jedan dio rasta i jedan dio prihoda. Na primjer, investicijski fondovi rasta dionice drže dionice tvrtki za koje se očekuje da će rasti brže u odnosu na ukupnu burzu. Dohodovni fondovi nastoje pružiti investitoru izvor prihoda kroz dividende. Sredstva za zalihe dohotka slična su i često su međusobno zamjenjivi u značenju s Vrijednosnim fondovima koji prvenstveno ulažu u dionice koje investitor vjeruje da prodaju po maloj cijeni u odnosu na zaradu ili druge temeljne vrijednosti.

Vrijednost naspram rasta naspram indeksa

Vrijednost vs. rast rasprava je stara kao i sama ulaganja.Koji je najbolji, vrijednost ili rast? Kada je najbolje vrijeme za ulaganje u vrijednost dionica investicijski fondovi? Kada je najbolje vrijeme za ulaganje u rast dionica investicijski fondovi? Postoji li pametan način uravnoteženja vrijednosti i rasta u jednom zajedničkom fondu? Što se događa s raspravom prilikom unosa indeksnih sredstava u usporedbu?

Što je kupiti i zadržati?

Kupnja i držanje investitora vjeruju da je "vrijeme na tržištu" više pametan stil ulaganja od "vremena na tržištu". Strategija se primjenjuje kupnjom investicijskih vrijednosnica i njihova držanja dugo vremena jer investitor vjeruje da dugoročni prinosi mogu biti razumni usprkos volatilnosti karakterističnim za kratkoročna razdoblja. Ova strategija je u suprotnosti s apsolutnim tržišnim tempiranjem, koji obično ima investitor koji kupuje i prodaje u kraćim razdobljima s namjerom kupnje po niskim cijenama i prodajom po visokim cijenama.

Investitor koji će kupiti i zadržati će se tvrditi da držanje za duže razdoblje zahtijeva rjeđe trgovanje od ostalih strategija. Stoga se troškovi trgovanja minimiziraju, što će povećati ukupni neto prinos portfelja ulaganja.

Što je temeljna analiza?

Temeljna analiza oblik je aktivne strategije ulaganja koja uključuje analizu financijskih izvještaja u svrhu odabira kvalitetnih dionica. Podaci iz financijskih izvještaja koriste se za usporedbu s prošlim i sadašnjim podacima pojedinog poslovanja ili s drugim poslovima unutar industrije. Analizom podataka, investitor može doći do razumnog vrednovanja (cijene) određene dionice tvrtke i utvrditi je li zaliha dobra kupnja ili ne.

Što je tehnička analiza?

Investitori koji koriste tehničku analizu (tehnički trgovci) često koriste sheme za prepoznavanje nedavnih obrazaca cijena i trenutnih tržišnih trendova u svrhu predviđanja budućih obrazaca i trendova. Drugim riječima, postoje određeni obrasci i trendovi koji tehničaru mogu pružiti određene znakove ili signale, nazvane pokazatelje, o budućim kretanjima na tržištu. Na primjer, neki obrasci daju opisna imena, kao što su "glava i ramena" ili "čaša i ručka". Kada se ti patters počnu oblikovati i priznaju, tehnički trgovac može donositi odluke o ulaganju temeljem očekivanog rezultata uzorka ili trenda.

Što je taktička raspodjela imovine?

Dodjela taktičkih sredstava kombinacija je mnogih prethodnih stilova spomenutih ovdje. To je stil ulaganja u kojem su tri glavna klasa imovine (dionice, obveznice i gotov novac) aktivno uravnoteženi i prilagođeni od strane investitora s namjerom da maksimiziraju prinose portfelja i minimiziraju rizik u usporedbi s referentnom vrijednošću, kao što je indeks. Ovaj stil ulaganja razlikuje se od onih tehničkih analiza i temeljnih analiza, jer se prvenstveno usredotočuje na raspodjelu imovine i sekundarno na odabir ulaganja.

Ovaj veliki pogled na sliku je iz dobrog razloga, barem iz perspektive investitora za odabir taktičke raspodjele sredstava i nešto što se naziva Modern Portfolio Theory, koja u osnovi navodi da raspodjela sredstava ima veći utjecaj na povrat portfelja i tržišni rizik od individualnog odabira ulaganja ,

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.