Kupnja obveznica u rastućoj okolini kamatnih stopa

Federalni rezervat postepeno odmotava svoj poticaj kad se ekonomija kreće od životne podrške do stabilnog stanja. No, cijene obveznica kreću se u suprotnom smjeru od kamatnih stopa, što čini ulaganje u investicijske fondove obveznica i ETF-a izazov, u najmanju ruku.

Pronalaženje najboljih obvezničkih sredstava 2086. godine, u najmanju ruku, bit će izazov. Ali ovdje su neke opće smjernice za kupnju investicija s fiksnim prihodima ove godine.

Najbolji bonovni fondovi za povećanje kamatnih stopa

Jedan od načina ulaganja u fondove obveznica tijekom porasta kamatnih stopa jest korištenje kratkoročnih fondova obveznica. Općenito govoreći, obveznice s duljim dospijećem padaju dalje u odnosu na one s kraćim rokovima dospijeća. Stoga pomoću investicijskih fondova s ​​kraćim prosječnim dospijećem možete smanjiti negativni učinak pada cijena. U ovom slučaju, investitori mogu razmotriti kratkoročne obvezničke fondove.

Drugi način upravljanja neizvjesnošću u rastućoj kamatnoj okolini je korištenje dobro razvijenog i dobro upravljanog obvezničkog investicijskog fonda. Jedan takav fond je Loomis Sayles Bond (LSBRX). Menadžer Dan Fuss ima 55 godina iskustva u investicijskoj industriji, a od 1976. godine radi s tvrtkom Loomis, Sayles & Company. Fiksni dohodak može biti složeniji i teži za upravljanje od burzovnih portfelja. Stoga je vješt i iskusan menadžer potreban za ulaganje obveznica. No imajte na umu da LSBRX može uložiti u obveznice s visokim prinosom, što može vidjeti strminu padu cijene ako ekonomija postane slaba.

Dobar obveznički fond koji će ostati raznolik je Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).

Kako znati kada prodati obveznice

Ako se očekuje da će se obvezni fondovi pasti u cijenu 2016., ne bi bilo pametno jednostavno prodati svoje obveznice i pomaknuti dio fiksnog dohotka portfelja u gotovinu? Ovo je izazovno pitanje, ali odgovor je relativno jednostavan ako ste dugoročni investitor. Ako se osvrnete posljednjih nekoliko godina, možete vidjeti da su dionice imale jednu od svojih najboljih pozitivnih staza u povijesti, dok se obveznice u posljednjih nekoliko godina nisu događale baš dobro, osim nekoliko svijetlih mjesta za obveznice.

Ovdje je važna činjenica da fondovi obveznica mogu izgubiti novac, što znači da se cijene obveznica mogu pasti, osobito kada se očekuje rast cijena kamata.

Ali nije li to kako bi trebalo funkcionirati diverzifikacija? Jedno sredstvo iznimno dobro, a druga imovina ostvaruje ispod prosjeka. To se zove dobra ravnoteža, a ne loša dodjela! Isto tako, ako ste usrednjavanje na cijene dolara u obveznice, kupujete dionice dok padaju u cijenu. Dakle, kada cijene ponovno počnu rasti, vaša "prosječna" cijena dionica je niža i time vam više koristi kada se odskočiti natrag.

Outlook za Bond fondove u 2018

Ovo je dno crta za kupnju najboljih fondova obveznica 2018. i dalje: ako želite minimalizirati rizik i povećati vraćanje na drugo, što je mudra investicijska filozofija, nećete u potpunosti napustiti dugoročnu perspektivu, već jednostavno ostati raznoliki.

Osim toga, tko će reći da gospodarstvo neće usporiti i obveznice zadržati svoje vrijednosti ili čak ići gore u cijenu kao dionice su niske do negativnih vraća? Nitko zapravo ne zna. Stoga strategija buy-and-hold obično najbolje funkcionira za većinu investitora.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.