Uloga FINRE da postane financijski savjetnik

Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) osnovano je u srpnju 2007. kada je Nacionalna udruga trgovaca vrijednosnim papirima (NASD) spojena s samoregulacijskim funkcijama New Yorke burze (NYSE).

FINRA Ispiti

FINRA upravlja dugotrajnim popisom ispita koji su među najvažnijim vjerodajnicama za ljude koji imaju ključne pozicije u tvrtkama članicama. Za neke poslove, možda će biti potrebno držati višestruke certifikate prolaženjem više ispita. Za većinu FINRA certifikata nužna je ponovna ispitivanja svakih nekoliko godina, kako bi se dokazala da ste pratili razvoj industrije.

Uzimanje FINRA testova

Ne možete uzeti FINRA testove kao pojedinca. Umjesto toga, morate biti sponzorirani od strane tvrtke FINRA. Stoga će vaš poslodavac odrediti koje testove morate proći ovisno o vašem poslu. Obuka za FINRA testove normalno je kroz samoobrazovanje, iako neki poslodavci mogu ponuditi internu pripremnu nastavu.

Prema gore navedenom, pokušaj promjena poslodavaca i premještanje u novi posao za koji već nemate potrebnu FINRA certifikaciju može biti problematičan. Vaša nova tvrtka će vas zapravo unajmiti na kontingentnoj osnovi. U međuvremenu, ti će biti u potencijalno teškoj točki ako ne prođeš test.

Serija 7: Kvalifikacija za General Securities Representative serije 7 možda je najpoznatija, obvezna za financijske savjetnike i određene druge prodajne pozicije.

Serija 6: Kvalifikacija serije 6 omogućava nositelju da obavlja poslove u mnogo ograničenijem skupu investicijskih proizvoda od serije 7. To su bitno ograničene na pakirane investicijske proizvode kao što su investicijski fondovi i varijabilni anuiteti.

Serija 63 i 66: Ispit serija 63 i serije 66 pokriva propise državnih vrijednosnih papira, a isto tako može biti potrebno i za većinu pozicija financijskog savjetnika.

Serija 65: Serija 65 je Jedinstveni ispit za investicijskog savjetnika koji kvalificira nositelja da bude predstavnik investicijskog savjetnika.

NASAA

Imajte na umu da dok testovi serije 63, 65 i 66 provode FINRA, priprema ih zasebna organizacija, North American Securities Administrators Association (NASAA). Također, za razliku od većine FINRA testova, ne morate biti sponzorirani od članice FINRA da preuzmu Series 63, 65 ili 66. Mnoge države prihvaćaju razne druge kvalifikacije, posebice CFP ili CFA, umjesto da prenesu Series 65 ili 66 ispita.