Koje investicijske fondove najbolje mjesto na tržištu medvjeda?

Prije nego što pripremite svoj portfelj za tržište medvjeda, važno je shvatiti da apsolutno tržišno vrijeme nije preporučljivo za bilo koji investitor, bez obzira na njihovu razinu znanja ili vještine ulaganja. Ni najbolji profesionalni upravitelji novca nemaju dosljedan uspjeh u kretanju složenosti tržišta kapitala i gospodarskih uvjeta. Ali to ne znači da ne biste smjeli biti spremni uložiti u oba tržišta medvjeda i bika. Evo što biste trebali znati o najboljim investicijskim fondovima za tržište medvjeda.

Najbolja dionica i sektori za povećanje kamatnih stopa

Kada su kamatne stope u porastu, gospodarstvo obično bliži vrhu (Federalni rezerve povećavaju stope kada se čini da je ekonomija prebrzo rastuća, a time i inflacija zabrinjava). Oni koji žele postići tržište s sektorima imat će cilj zarobljavanja pozitivnih prinosa na padu, dok se priprema za zaštitu od teže pada kada se tržište odbaci (opet, misli 2007 do 2008).

Trgovci i investitori mogu, dakle, razmotriti sektore koji imaju tendenciju da postignu najbolje rezultate (pad cijena najmanji) kada se tržište i gospodarstvo kreću prema dolje:

• Sektor investicijskih fondova za široku potrošnju: Također poznat kao "ne-cikličke", ljudi još uvijek trebaju kupiti svoje namirnice i kupiti proizvode, koji se skupno zovu potrošačke čepove, za svakodnevni život kada recesija počinje udariti.
• Fondovi za zdravstvenu zaštitu: Slično kao i spajalice, potrošači i dalje trebaju kupiti lijek i otići liječniku u dobrim vremenima i lošim. Zbog toga se zdravstveni sektor ne može pogoditi kao tržište medvjeda i recesiju kao širi tržišni prosjek.
• Gold Funds i ETFs: Kada trgovci i investitori predviđaju gospodarsko usporavanje, oni se skreću u fondove, kao što su zlatni fondovi i ETF-ovi, koji ulažu u vrste nekretnina koje smatraju pouzdanijima od investicijskih vrijednosnica, valuta i novca.

Najbolji bonovni fondovi za povećanje kamatnih stopa

Cijene obveznica kreću se suprotno od kamatnih stopa. Evo nekoliko vrsta obveznica koje mogu umanjiti taj kamatni rizik u uvjetima tržišta medvjeda:

• Kratkoročne obveznice: Rast kamatnih stopa smanjuje cijene obveznica, ali što je dulji rok dospijeća, daljnje cijene će pasti. Stoga je suprotno: obveznice kraćih ročnosti će učiniti bolje od onih s duljim rokovima dospijeća u rastućoj kamatnoj okolini zbog njihovih cijena. Međutim, imajte na umu da "bolje" može i dalje značiti pad cijena, iako je opadanje općenito manje ozbiljno. Nekoliko obveznica koja dobro rade uključuju PIMCO Low Duration D (PLDDX) i Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
• Međugodišnji obveznice: Iako dospijeće dulje s ovim sredstvima, niti jedan investitor ne zna što će kamatne stope i inflacija učiniti. Stoga sredstva srednjeg vijeka obveznica mogu pružiti dobru srednjovjekovnu opciju za investitore koji mudro odluče ne predvidjeti što će tržište obveznica u kratkom roku učiniti. Na primjer, čak i najbolji menadžeri fonda smatrali su da će se 2011. godine stopa inflacije (i niže cijene obveznica) vratiti, što bi dovelo do većih kamatnih stopa i privlačenje kratkoročnih obveznica. Bilo je pogrešno, a menadžeri fondova izgubili su sredstva indeksa, kao što je Vanguardov Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), koji je u 2011. godini prešao 99% svih ostalih srednjoročnih obvezničkih sredstava. Bondovi fondovi općenito nisu pali cijenu za punu kalendarsku godinu do 2013. Također možete probati raznoliki pristup s ukupnim indeksom tržišta obveznica Exchange Traded Fund (ETF), kao što je iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
• Obveznice za zaštitu od inflacije: Također poznat kao trezorski inflacijski zaštićeni vrijednosni papiri (TIPS), ove obveznice mogu učiniti dobro prije i tijekom inflacijskog okruženja, koje se često podudaraju s rastućim kamatnim stopama i rastućim gospodarstvima. Nekoliko standouts za TIPS fondova su Vanguard inflacije-zaštićenih vrijednosnih papira (VIPSX) i PIMCO Real Return D (PRRDX).

Razmotrite obrambene sektore zaliha

Sredstva sektora usredotočuju se na određenu industriju, društveni cilj ili industrijski sektor kao što su zdravstvena zaštita, nekretnine ili tehnologija. Njihov je investicijski cilj pružiti koncentriranu izloženost određenim industrijskim grupama, nazvanim sektorima. Obrambeni sektorski fondovi ulažu u sektore koji mogu dobro obavljati u odnosu na druge industrije tijekom razdoblja tržišne ili gospodarske slabosti, poput tržišta medvjeda ili recesije.

Primjeri uključuju sektor zdravstva i komunalije. Također možete razmotriti sredstva za zalihe grijeha.

Investirajte u fondove tržišta medvjeda (s oprezom)

Medvjedišta tržišta nisu za svakoga. Oni su portfelji uzajamnih fondova koji su izgrađeni i oblikovani kako bi zaradili novac tijekom tržišta medvjeda, stoga ime. Da bi to postigli, tržišni fondovi ulažu u kratke pozicije i derivate, pa se njihovi prinosi općenito kreću u suprotnom smjeru indeksa mjerila.

Na primjer, tijekom tržišta medvjeda u 2008. neki tržišni fondovi tržišta imali su povrat od više od 37 posto, dok je S & P 500 pao za 37 posto, što predstavlja kompletnu inverznu povratnu dobit ili 74 posto prednosti nad širokim tržišnim mjerilima.

Uvijek možete koristiti strategiju lijenog portfelja

Za većinu investitora može biti pametno jednostavno ostati izvan tržišnog vremena i nijansirane strategije nastojanja da iscijedi svaki mogući dio povrata (i na to dodatni rizik).

Umjesto toga možete diverzificirati s indeksnim sredstvima i pustiti tržište na ono što hoće (jer čak ni profesionalci ne mogu predvidjeti).Evo jednostavnog primjera, koristeći sve fondove Vanguard indeksa, nazvan "Trifund Lazy Portfolio:"

40% Indeks ukupnog tržišta dionica30% ukupnog indeksa međunarodnog dionica30% Indeks tržišta ukupnih obveznica

Iznad svega, radite ono što vam najbolje odgovara. Ako vam je potrebna daljnja smjernica, provjerite što učiniti prije nego što izgradite portfelj investicijskih fondova.

O Novcu ne pruža porezne, investicijske ili financijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije rizika ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice.