Dobijte veće povrate na investicijskim fondovima

Mnogi investitori traže visoke i niske za najbolji način da dobiju veće povrate na portfeljima njihovih uzajamnih fondova. No, izazov je pronaći načine kako bi se maksimizirale performanse bez prekomjernog tržišnog rizika za dobivanje tih povrataka. Da, morate biti spremni prihvatiti promjene u vrijednosti vašeg računa ako želite vidjeti veći relativni povrat dugoročno. No, također možete biti pametni i strateški u riziku uravnoteženja i vratiti se korištenjem bilo koje ili sve te metode koje se provjeravaju vremenom.

Dobivanje viših investicijskih fondova uz zadržavanje troškova nisko

Ne možete kontrolirati tržište dionica, ali možete povećati vraća za investicijske fondove smanjivanjem troškova. Razmislite o ovome kao i proračunu kućanstva. Ne možete sebi podnijeti povišicu plaće, ali možete učiniti nešto što može imati jednak učinak: zadržite više svog zarađenog novca trošenjem manje.

Prva stvar koju možete poduzeti kako biste zadržali niske troškove je kupiti sredstva bez opterećenja s omjerima niskih troškova. Nematerijalna sredstva nemaju troškove prodaje koji mogu doći u obliku prednjeg opterećenja - često ćete platiti više od 5 posto od kupnje - ili povratni teret na kojem plaćate naplatu prilikom prodaje fonda.

Rashodi su naknade koje ne vidite sasvim jasno. To su troškovi koji idu prema plaćanju operativnih troškova uzajamnog fonda. Na primjer, ako vaš investicijski fond ima ukupni povrat od 10 posto u jednoj godini, a omjer troškova fonda je 1,5 posto, vaš stvarni povrat bit će 8,5 posto. Sada zamislite da ste kupili sličan fond s omjerom nižih troškova od samo 0,5 posto. Vaš stvarni povratak u ovom jednostavnom primjeru bio bi 9,5 posto. Ta se razlika u jednoj postotnoj mjeri zaista povećava tijekom vremena.

Učinite malo istraživanja kako biste saznali kako pronaći najjeftinije sredstava i zadržati veći dio vašeg teško zarađenog novca.

Ostali načini održavanja troškova uz investicijske fondove čuvaju trgovanje na minimum, ili kupuju sredstva bez transakcijskih naknada. Mnogi brokerski agenti i investicijski fondovi nude sredstva bez opterećenja s omjerima niskih troškova, ali to ne znači da nema drugih potencijalnih troškova koji mogu dodati do velikih troškova. Jedan od takvih troškova je naknada za transakciju, obično oko 10 USD po trgovini. Ako postavljate nekoliko obrta mjesečno, te naknade stvarno mogu zbrajati. Strategija ulaganja za kupnju i držanje ne samo da će troškovi trgovanja ostati niski, nego će i izbjeći mnoge skupe pogreške koje ulažu ulagači kada pokušavaju "pobijediti tržište", što često dovodi do nižih prinosa.

Nabavite veći udio investicijskih fondova kroz povećanje izloženosti dionicama

Jedan od prvih koraka koje treba poduzeti kada gradite portfelj investicijskih fondova jest odlučiti raspodjelu imovine, kombinaciju tri glavne vrste imovine - dionice, obveznice i gotovinu - koji će činiti vaš portfelj. Umjeren portfelj investicijskih fondova može imati raspodjelu sredstava od otprilike 65 posto dionica, 30 posto obveznica i 5 posto gotovine, ali ako investitor želi poboljšati uspješnost portfelja i on je spreman preuzeti više tržišnih rizika, on bi mogao odlučite učiniti agresivnije raspodjelu imovine.

Mogao bi povećati izloženost riziku. Umjerena raspodjela portfelja mogla bi se prilagoditi na 80 posto dionica i 20 posto obveznica. To bi se moglo smatrati umjereno agresivnom raspodjelom imovine. Ako niste sigurni je li ovo povećanje zaliha sredstava dobra ideja, možete upotrijebiti upitnik za toleranciju rizika da biste vidjeli koja je raspodjela sredstava prikladna za vas.

Poboljšati izvedbu portfelja ulaganjem u uzajamni fondovi agresivnog rasta

Kada investirate u agresivan rast investicijskih fondova, imate potencijal da biste ostvarili veći povrat od širokih tržišnih indeksa, kao što je indeks S & P 500. Mnogi agresivni rast dioničkih investicijskih fondova imaju naziv "agresivni rast", "kapitalna aprecijacija", "kapitalna prilika" ili "strateška glavnica" unutar naziva fonda. Baš kao što je povećanje vaše izloženosti fondovima dionica, međutim, korištenje agresivnih fondova zaliha gotovine može rezultirati višim dugoročnim prinosima od tržišnih prosjeka, ali morate biti spremni preuzeti dodatni tržišni rizik.

To znači razdoblja volatilnosti (uspona i padova) u vrijednosti vaših sredstava.

Dobivanje viših povrataka u sektoru sredstava

Jedan od načina da prevlada tržište je pronaći najbolje sektore koji mogu nadmašiti burzu u cjelini. Kao što ste mogli zamisliti, ne postoji siguran način za to, ali nekoliko sektora uglavnom je nadmašilo glavne indekse tržišta i može potencijalno nastaviti nadmašiti već godinama. Primjeri primarnih industrijskih sektora uključuju tehnologiju, zdravstvenu skrb, potrošne proizvode, cikličke potrošace, komunalne usluge i financije.

Tehnologija je sektor koji bi mogao nadmašiti ostale sektore tijekom godina i desetljeća. Ekonomije i tvrtke širom svijeta međusobno su povezane tehnologijama, kao što su proizvođači koji proizvode računalni hardver, računalni softver ili elektroniku. Oni su također povezani tehnološkim tvrtkama u industriji usluga, poput onih koji pružaju informacijsku tehnologiju i obradu poslovnih podataka. Neki primjeri tehnoloških tvrtki su Apple, Microsoft, Google i Facebook.

Drugi sektor koji bi mogao rasti brže od prosjeka je sektor zdravstva. Uz starenje stanovništva i brzi napredak u biotehnologiji, zdravstvena je industrija svakako napredovala godinama i desetljećima ispred sebe. Kada mnoge industrije rade loše zbog negativnih ekonomskih uvjeta, zdravstvena industrija još uvijek može raditi relativno dobro jer ljudi još uvijek trebaju vidjeti liječnika i kupiti svoje lijekove bez obzira na ekonomske uvjete.Zdravstveni sektor se zbog toga razmatra kao obrambeni sektor.

Najbolji način za dobivanje viših povrataka na investicijskim fondovima

Jedna najveća kontrola koju investitori mogu imati nad svojim rastom portfelja pridonosi većem broju novaca. Ne možete kontrolirati gospodarstvo. Ne možete kontrolirati tržište. I ne možete kontrolirati kako se vaša ulaganja izvode. No, postoji razlika između povrata ulaganja i povrata ulaganja.

Na primjer, ako kupite jedan zajednički fond koji prosječno 5 posto stopa povrata tijekom tri godine, možda nećete biti nevjerojatno sretni s tim povratkom. Sada recimo da prosjek dolazi od 10 posto prinosa u prvoj godini, 10 posto povrata u drugoj godini i 5 posto povrata u trećoj godini. Vaš prosječni povrat ulaganja bio bi veći od trogodišnjeg prosjeka od 5 posto ako biste kupili više dionica tijekom godine, fond je pao za 10 posto. Prosječno biste vratili veći povrat jer ste kupili više dionica po nižoj cijeni.

Ovo opisuje temeljni koncept ulaganja i strategiju zvanu usrednjavanje na cijenu dolara ili DCA za kratko.

Slična je ideja da povremeno rebalansirate svoj portfelj. To znači kupnju više dionica investicijskih fondova koji su se smanjili u vrijednosti i prodaja dionica sredstava koja su povećana u vrijednosti. Na primjer, imate pet investicijskih fondova sa svaka od 20 posto, a godinu dana kasnije vrijednosti fonda osciliraju, a postotak dodjele iznosi 15 posto na dva fonda, 25 posto na dva fonda, a peti fond ostaje na 20 posto , Prodali biste dionice iz pobjednika i kupiti ih u gubitnike.

Ovo je strategija "buy low sell high", ali na odgovoran način. Dobar DCA raspored je jednom godišnje.

Ukratko, najbolje strategije za dobivanje veće vraća s investicijskim fondovima su one koje su u vašoj kontroli. Pogreška je pokušati savršeno vrijeme tržišta ili misliti da ćete svaki put odabrati najbolje investicijske fondove. Umjesto toga, držite stvari jednostavno.