Najbolji Charles Schwab investicijski fondovi za kupnju

Charles Schwab investicijski fondovi su neki od najboljih, jeftinih sredstava za kupnju na tržištu. Međutim, Schwab nije zaradio svoje pouzdano ime u investicijskoj zajednici svojim ponudama za uzajamne fondove. Počeli su kao posredničku tvrtku, a potom su se proširili na sredstva od tamo.

Ne treba se zbuniti s Charlesom M. Schwabom (čeličnom magnatom i čestim primjerom uspjeha koji se koristi u poznatoj knjizi Dale Carnegie 1936., Kako osvojiti prijatelje i utjecati na ljude ) Osnivač Schwaba Charles R. Schwab jedan je od pionira investicijske zajednice koja se bavi "do-it-yourselfom" svojom robnom markom niskotarifnih brokerskih usluga i širokim izborom investicijskih fondova bez opterećenja.

Nazvana po osnivaču, Charles Schwab Corporation je tvrtka za popust brokerske kuće koja nudi investicijske fondove i financijske usluge pojedinačnim investitorima. Osnovan 1971. godine pod imenom First Commander Corporation, Schwab je 1975. godine započeo ponuditi posredničku uslugu pojedincima uz popust. Prije tog vremena, ulaganje u tržište dionica smatralo se prvenstveno kao privilegija bogate osobe.

Ali koji su najbolji Charles Schwab fondovi i kako investitor može s njima graditi portfelj? Došli ste na pravo mjesto za odgovor!

Započnite s najboljom strukturom portfelja

Prije nego što odaberemo najbolje Schwabove fondove koji će se koristiti za naš portfelj, pregledat ćemo jednostavnu, ali učinkovitu portfeljnu strukturu nazvanu jezgru i satelit, što je upravo ono što zvuči: Portfelj je izgrađen oko "jezgrenog holdinga", kao što je glavni dio portfelja i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih dijelova portfelja da bi se dovršio cjelokupni fond. Sateliti se obično sastoje od sredstava iz raznih kategorija, poput stranih dionica, malih dionica, obveznica, a ponekad i sektorskih sredstava.

Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjiti rizik kroz diversifikaciju (stavljajući jaja u različite košare), dok postizanje razumnih prinosa u skladu s dugoročnim ciljevima investitora.

Uzorak portfelja najboljih fondova Charles Schwab

Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio T. Rowe Price fondova, možemo pogledati primjer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfelja:

• 40% Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): indeks dionica velikih dionica
• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Strana zaliha
• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Dionice male dionice
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Vladini srednjoročni obveznici

Ova posebna kombinacija Schwabovih sredstava primjer je umjerenog portfelja koji je pogodan za investitora s umjerenom (srednjom) tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom. Raspodjela sredstava je 65% dionica i 35% obveznica.

Korištenje sektorskih sredstava je neobavezno. Schwab nema snažan izbor sektorskih fondova, zbog čega nisu uključeni u ovaj uzorak portfelja. Ako investitor odabere dodavanje sektora, oni bi trebali biti sigurni da će raspodijeliti oko 5% za svaki sektor i pokušati ne premašiti ukupno 15% raspodjele sektora (tj. 5% dodijeljeno 3 različita sektorska sredstva).

Također možete primijetiti da ovaj portfelj ima samo četiri fonda u njemu. Ta su četiri fonda tako široko raznovrsna da nema potrebe za dodatnim sredstvima u portfelju. Općenito je dobra ideja imati barem tri sredstva, ali ne više od sedam ili osam u jednom portfelju.

Poanta

Schwabovi fondovi mogu biti najbolji one-stop shop za najbolje investicijske fondove bez opterećenja za kupnju za samo 100 USD. Bez obzira na koje ste Schwabove fondove odabrali, budite sigurni da koristite raznoliku mješavinu kategorija uzajamnih fondova i slijedite ove smjernice za analizu investicijskih fondova.

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.