Najbolji investicijski fondovi za kupnju T. Rowe

T. Rowe Cijena je znatno manja u veličini i odabiru nego Vanguard i Fidelity, ali imaju dosta kvalitetnih sredstava bez opterećenja koja mogu omogućiti investitoru izgradnju velikog portfelja unutar jedne obitelji fonda. T. Rowe Price ima samo nekoliko indeksnih sredstava, ali dovoljan izbor indeksa velikih kapica. Oni također imaju neka dobra sektorska sredstva i njihovi ciljani fondovi su izvanredni.

Ali koji su najbolji T. Rowe Price Funds i kako investitor može s njima graditi portfelj? Došli ste na pravo mjesto za odgovor!

Započnite s najboljom strukturom portfelja

Prije nego što odaberemo najbolje fondove za T. Rowe Price koji će se koristiti za naš portfelj, pregledat ćemo jednostavnu, ali učinkovitu portfeljnu strukturu nazvanu jezgru i satelit, što je upravo ono što zvuči: Portfelj je izgrađen oko "osnovnog holdinga" kao što je veliki investicijski fond s velikim dionicama, koji predstavlja najveći dio portfelja i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih dijelova portfelja kako bi dovršili cjelinu. Sateliti se obično sastoje od sredstava iz raznih kategorija, poput stranih dionica, malih dionica, obveznica, a ponekad i sektorskih sredstava.

Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjiti rizik kroz diversifikaciju (stavljajući jaja u različite košare), dok postizanje razumnih prinosa u skladu s dugoročnim ciljevima investitora.

Uzorak portfelja najboljih fondova za cijene T. Rowe

Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio T. Rowe Price fondova, možemo pogledati primjer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfelja:

• 35% T. Rowe Cijena Indeks tržišta kapitala (POMIX): Indeks dionica velikih dionica
• 15% T. Rowe International International Stock (PRITX): Strana zaliha
• 10% T. Rowe Cijena Raznoliki rast malih kapica (PRDSX): Dionice s malim kapom
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Zalihe zdravstvenog sektora
• 35% T. Rowe Cijena novog dohotka (PRCIX): Obveznice

Ova posebna mješavina fondova T. Rowe Price primjer je umjerenog portfelja koji je primjeren za investitora s umjerenom (srednjom) tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom. Raspodjela sredstava je 65% dionica i 35% obveznica.

Korištenje sektorskih fondova, kao što je PRHSX, nije obavezno. Ako se dodaju i drugi sektori, svakako držite raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušajte ne premašiti ukupno 15% alokacije sektora (tj. 5% dodijeljeno 3 različita sektorska sredstva).

Iako ovaj portfelj ima pet fondova, nema teške pravilo o idealnom broju sredstava za izgradnju portfelja. Dobar raspon je negdje između tri i sedam sredstava.

Bez obzira na koje ste fondove T. Rowe Price odabrali, samo pazite da koristite raznoliku mješavinu kategorija uzajamnih fondova i slijedite ove smjernice za analizu investicijskih fondova.

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.