Kratkoročno ulaganje i izvedba

Kada čujete da savjetnik preporuči kratkoročno ulaganje ili ako pročitate financijski novinski članak o tome da ste kratkoročni investitor, što to znači? Koliko dugo traje kratkoročno i kako se ulaže kratkoročno ulaganje?

Definicija kratkoročnog ulaganja

Kratkoročno, s obzirom na ulaganja, općenito se odnosi na razdoblje kraće od tri godine. To je također općenito za kategorizaciju investitora, kao i obveznica. U stvari, mnogi investicijski vrijednosni papiri, uključujući dionice, investicijski fondovi, te neke obveznice i investicijski fondovi obveznica, nisu prikladni za razdoblja ulaganja kraće od tri godine. To je zato što je većina investitora dugoročne raznolikosti, što znači da ulažu u financijske ciljeve, kao što su umirovljenje, koji imaju vremenske horizonte koji traju nekoliko godina ili čak desetljeća.

Na primjer, ako investicijski savjetnik postavlja pitanja za procjenu tolerancije rizika, žele odrediti koje su vrste ulaganja prikladne za vas i vaše investicijske ciljeve. Stoga, ako kažete savjetniku da je vaš investicijski cilj spasiti odmor koji planirate potrajati dvije godine, bit će kategoriziran kao kratkoročni investitor. Stoga bi kratkoročni investicijski tip bio idealan za ovaj cilj štednje.

Obveznice i obveznički fondovi kategorizirani su kao kratkoročni ako je dospijeće (ili točnije ono što se naziva trajanje) kreće između 1 i 3,5 godine.

Kratkoročni učinak u vezi s analizom i istraživanjem ulaganja

Prilikom istraživanja i analize ulaganja, posebice aktivno upravljanih investicijskih fondova, razdoblje od jedne godine ne pruža nikakav pouzdan uvid u izglede određenog fonda za dobro obavljanje u budućnosti. To je zato što 1-godišnja razdoblja ne otkrivaju dovoljno informacija o sposobnosti menadžera fonda za upravljanje investicijskim portfeljem kroz puni tržišni ciklus, koji uključuje recesijska razdoblja kao i rast i uključuje tržište bikova i tržište medvjeda.

Puni tržišni ciklus obično je 3 do 5 godina. Zato je važno analizirati izvedbu za trogodišnje, petogodišnje i desetogodišnje povrate investicijskog fonda. Želite znati kako je ovaj fond učinio i uspone i padove tržišta. Stoga, kratkoročna (manje od tri godine) nije razlog za istraživanje investicijskih fondova za dugoročno ulaganje.

Primjeri kratkoročnih investicijskih vrsta

Ako imate cilj ulaganja ili štednje koji imaju vremenski horizont kraći od tri godine, odgovarajuće vrste ulaganja uključuju sredstva na tržištu novca, potvrde o depozitima (CD) i kratkoročne obveznice. Dugoročna investicijska vozila, poput dionica i dioničkih investicijskih fondova, nose previše tržišnog rizika za kratkoročne investicijske ciljeve. Na primjer, ako smatrate da vam je potreban vaš novac u naredne tri godine, ulaganje u investicijske fondove previše je riskantno jer dulji period opadajućih cijena, također poznat kao tržište medvjeda, može uzrokovati da investitor završi s manje glavnice nego što su uložili.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.