Najbolje investicijske strategije

Najbolje strategije ulaganja nisu uvijek one koje imaju najveće povijesno vraćanje. Najbolje su strategije koje najbolje odgovaraju za ciljeve pojedinih investitora i toleranciju na rizik. U različitim riječima, strategije ulaganja su poput prehrambenih dijeta: najbolja strategija je ona koja najbolje odgovara vas .

Isto tako, ne želite implementirati strategiju ulaganja i otkriti da ga želite napustiti za neki vrući novi trend koji ste otkrili na mreži. Nemojte se zbunjivati ​​svi previše dobrih-to-biti pravi okusi u mjesecu. Pridržavajte se vremenski testiranih osnova.

Da biste upotrijebili drugu poznatu metaforu, ulaganje stilova i taktika nalik je odjeći koja vam najbolje odgovara. Ne trebate ništa skupo ili po mjeri; trebate nešto udobno koje će dugo trajati, pogotovo ako je vaš investicijski cilj dugoročan (10 godina ili više).

Dakle, prije nego što se opredjeljujete za bilo što, bilo da se radi o prehrambenoj prehrani, odjeći ili investicijskim strategijama, pogledajte što najbolje odgovara vašoj osobnosti i stilu. Možete početi razmatranjem 10 najboljih strategija ulaganja, od kojih su neke teorije, stilovi ili taktike, što vam može pomoći u izgradnji portfelja investicijskih fondova ili ETF-ova.

Najbolje strategije ulaganja: temeljna analiza

Počnimo s temeljnom analizom jer je jedan od najstarijih i najosnovnijih oblika ulagačkih stilova. Temeljna analiza primarno se koristi za istraživanje i analizu dionica (pojedinačne zalihe, umjesto odabira uzajamnog fonda), oblik aktivne strategije ulaganja koji uključuje analizu financijskih izvještaja u svrhu odabira kvalitetnih dionica.

Podaci iz financijskih izvještaja koriste se za usporedbu s prošlim i sadašnjim podacima pojedinog poslovanja ili s drugim poslovima unutar industrije. Analizom podataka, investitor može doći do razumnog vrednovanja (cijene) određene dionice tvrtke i utvrditi je li zaliha dobra kupnja ili ne.

Najbolje strategije ulaganja: tehnička analiza

Tehnička analiza može se smatrati suprotno od fundamentalne analize. Investitori koji koriste tehničku analizu (tehnički trgovci) često koriste sheme za prepoznavanje nedavnih obrazaca cijena i trenutnih tržišnih trendova u svrhu predviđanja budućih obrazaca i trendova. Drugim riječima, postoje određeni obrasci i trendovi koji tehničaru mogu pružiti određene znakove ili signale, nazvane pokazatelje, o budućim kretanjima na tržištu.

Na primjer, neki obrasci daju opisna imena, kao što su "glava i ramena" ili "čaša i ručka". Kada se ti obrasci počnu oblikovati i prepoznati, tehnički trgovac može donositi odluke o ulaganju temeljem očekivanog rezultata obrasca ili trenda. Temeljni podaci, kao što je omjer P / E, nisu razmatrani u tehničkoj analizi gdje su trendovi i obrasci prioritetni mjere prevalore.

Najbolje investicijske strategije: ulaganje vrijednosti

Investicijski fondovi i investitori ETF-a mogu koristiti osnovnu strategiju ulaganja ili stil koristeći vrijednosne investicijske fondove. U jednostavnim terminima, investitor vrijedno traži dionice koje prodaju na "popustu"; oni žele pronaći cjenjkanje. Umjesto da troše vrijeme za traženje vrijednosti dionica i analizu financijskih izvješća tvrtke, investitor investicijskih fondova može kupiti indeksne fondove, Exchange Traded Funds (ETF) ili aktivno upravljane fondove koji drže dionice vrijedno.

Najbolje investicijske strategije: ulaganje u rast

Kao što to ime govori, dionice rasta obično najbolje obavljaju u zrelim fazama tržišnog ciklusa kada gospodarstvo raste zdravo. Strategija rasta odražava ono što korporacije, potrošači i investitori rade istodobno u zdravih ekonomija - dobivaju sve veća očekivanja budućeg rasta i troše više novca za to. Opet, tehnološke tvrtke ovdje su dobri primjeri. Obično su vrijednosti visoke, ali mogu nastaviti rasti iznad onih vrednovanja kada je okoliš u pravu.

Osvijetljena verzija ulaganja u rast može se naći u strategiji investiranja zamaha, koja je strategija iskorištavanja aktualnih trendova cijena s očekivanjima da će zamah nastaviti graditi u istom smjeru. Najčešće, a posebice uz investicijske fondove osmišljene za hvatanje zamah strategije ulaganja, ideja je "kupiti visoko i prodati više". Na primjer, upravitelj uzajamnog fonda može tražiti dionice rasta koje su pokazale trendove za dosljednu aprecijaciju cijena s očekivanjima da će se rastući trendovi cijena nastaviti.

Najbolje strategije ulaganja: kupnja i zadržavanje

Kupnja i držanje investitora vjeruju da je "vrijeme na tržištu" više pametan stil ulaganja od "vremena na tržištu". Strategija se primjenjuje kupnjom investicijskih vrijednosnica i njihova držanja dugo vremena jer investitor vjeruje da dugoročni prinosi mogu biti razumni usprkos volatilnosti karakterističnim za kratkoročna razdoblja. Ova strategija je u suprotnosti s apsolutnim tržišnim tempiranjem, koji obično ima investitor koji kupuje i prodaje u kraćim razdobljima s namjerom kupnje po niskim cijenama i prodajom po visokim cijenama.

Investitor koji će kupiti i zadržati će se tvrditi da držanje za duže razdoblje zahtijeva rjeđe trgovanje od ostalih strategija. Stoga se troškovi trgovanja minimiziraju, što će povećati ukupni neto prinos portfelja ulaganja.

Portfelji koji upotrebljavaju strategiju kupnje i održavanja zovu se lijeni portfelji zbog njihove niske održavanja, pasivne prirode.

1. Jezgra i satelit:Core i Satellite su zajednički i vremenski testirani dizajn investicijskog portfelja koji se sastoji od "jezgre", poput velikog kapitala investicijskog fonda, koji predstavlja najveći dio portfelja i drugih vrsta sredstava - "satelitski "fondovi - svaka se sastoji od manjih dijelova portfelja za stvaranje cjeline. Primarni cilj ovog dizajna portfelja je smanjivanje rizika kroz raznolikost (stavljanje jaja u različite košare), a nadmašujući (dobivanje veće povrate od) standardna mjerila za izvedbu, kao što je indeks S & P 500. Ukratko, portfelj Core i Satellite nadamo se da će postići iznadprosječne prinose s ispodprosječnim rizikom za investitora.
2. Dave Ramsey Portfolio:Popularni talk show host i općenito cijenjeni osobni financijer Guru Dave Ramsey dugo je podržao njegovu četirsku strategiju portfelja fondova za svoje slušatelje i obožavatelje. Daveova je mudrost u svojoj jednostavnosti; njegova je isporuka i financijske metode lako razumljiva. Međutim, mudrost ovdje prestaje. Ove četiri vrste uzajamnih fondova često će pronaći preklapanje fondova, što znači da postoji mala raznolikost. Nadalje, imovina s nižom rizikom, kao što su obveznice i gotovina, potpuno su odsutni iz portfelja.
3. Suvremena teorija portfolija:Suvremena teorija portfelja (MPT) je metoda ulaganja gdje investitor nastoji uzeti minimalnu razinu tržišnog rizika kako bi zaradio vraćanja na najvišoj razini za određeni portfelj ulaganja. Investitor koji prati načela MPT može koristiti jezgru i satelitski pristup, kao što je opisano u gornjem broju 6. U središtu investicijske filozofije, svaki investitor želi postići što je moguće veći mogući povrat bez preuzimanja ekstremnih razina rizika. Ali kako se to može učiniti? Kratak odgovor je diverzifikacija. Prema MPT-u, investitor može držati određenu vrstu imovine, uzajamni fond ili sigurnost koja je visoko izložena riziku pojedinačno, ali, u kombinaciji s nekoliko drugih vrsta imovine ili ulaganja, cijeli portfelj može biti uravnotežen na takav način da je njegov rizik niže od nekih od temeljnih sredstava ili ulaganja.
4. Postmoderna teorija portfolija (PMPT):Razlika između PMPT-a i MPT-a je način na koji definiraju rizik i izgradnju portfelja temeljenih na ovom riziku. MPT vidi rizik kao simetričan; izgradnja portfelja sastoji se od nekoliko različitih ulaganja s različitim razinama rizika koji se kombiniraju kako bi se postigao razumni povratak. To je veći pogled na sliku o riziku i povratu. Jedan PMPT investitor smatra da je rizik asimetričan; način na koji ulagači osjećaju o gubicima nije točno suprotna zrcalna slika o tome kako se osjećaju o dobicima, a svako ekonomsko i tržišno okruženje jedinstveno je i razvija. PMPT vidi da ulagači ne rade uvijek racionalno. Zato PMPT računa za aspekte ponašanja ulova investitora, a ne samo matematički model koji MPT slijedi.
5. Dodjela taktičke imovine:Dodjela taktičkih sredstava kombinacija je mnogih prethodnih stilova spomenutih ovdje. To je stil ulaganja u kojem su tri glavna klasa imovine (dionice, obveznice i gotov novac) aktivno uravnoteženi i prilagođeni od strane investitora s namjerom da maksimiziraju prinose portfelja i minimiziraju rizik u usporedbi s referentnom vrijednošću, kao što je indeks. Ovaj stil ulaganja razlikuje se od onih tehničkih analiza i temeljnih analiza, jer se prvenstveno usredotočuje na raspodjelu imovine i sekundarno na odabir ulaganja. Ovaj pogled na veliku sliku je iz dobrog razloga, barem iz perspektive investitora koji odabire taktičku raspodjelu sredstava.

Ponavljanje prve točke ovog članka. Odabir investicijske strategije ili stila ne razlikuje se od odabira ulaganja: svaki investitor je jedinstven i najbolja strategija je ona koja najbolje odgovara njihovim jedinstvenim investicijskim ciljevima i toleranciji na rizik.

Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.