Kako izgraditi portfelj investicijskih fondova

Izgradnja portfelja investicijskih fondova slična je izgradnji kuće: Postoji mnogo različitih vrsta strategija, dizajna, alata i građevinskih materijala; ali svaka struktura dijeli neke osnovne značajke.

Da biste izgradili najbolji portfelj investicijskih fondova morate ići dalje od savjeta o kadulji: "Nemojte stavljati sva jaja u jednu košaru: Struktura koja može podnijeti test vremena zahtijeva pametan dizajn, snažan temelj i jednostavnu kombinaciju investicijskih fondova koji dobro rade za vaše potrebe.

Koristite dizajn jezgre i satelitskog portfelja

Prije nego što počnete graditi, trebat će vam osnovni dizajn - plan koji treba slijediti. Zajednički i vremenski testirani dizajn portfelja zove se Core i Satellite. Ova struktura je upravo ono što zvuči: počinjete s "jezgrom" - velikim dioničkim fondom - koji predstavlja najveći dio vašeg portfelja i gradi se oko jezgre pomoću "satelita" fondova, koji će svaki predstavljati manje dijelove vaš portfelj.

Koristite različite vrste kategorija fondova za strukturu

S velikim dioničkim fondom kao glavnom jezgrom, različite vrste sredstava - "sateliti" - dovršit će strukturu vašeg portfelja investicijskih fondova. Ta druga sredstva mogu uključivati ​​dionice srednjeg kapitala, dionice male dionice, inozemne dionice, fiksni dohodak (obveznice), sektorske fondove i sredstva novca.

Upoznajte svoju toleranciju na rizik

Prije nego što odaberete sredstva, morate imati dobru predodžbu o tome koliko rizika podnosite. Vaša tolerancija rizika mjera je koliko varijacija (npr. Volatilnost - padovi i padovi) ili tržišni rizik možete podnijeti. Na primjer, ako se jako uznemirite kada vaša vrijednost računa od 10.000 USD pada za 10% (na 9.000 USD) u razdoblju od jedne godine, tolerancija na rizik je relativno niska - ne možete tolerirati ulaganja visokog rizika.

Odredite dodjelu sredstava

Nakon što odredite svoju razinu tolerancije rizika, možete odrediti raspodjelu imovine, što je mješavina investicijskih sredstava - dionica, obveznica i novca - koji obuhvaća vaš portfelj. Odgovarajuća raspodjela imovine odrazit će vašu razinu tolerancije rizika, koja se može opisati kao agresivna (visoka tolerancija na rizik), umjerena (srednja tolerancija na rizik) ili konzervativna (niska tolerancija rizika). Što je veća tolerancija na rizik, više ćete dionica imati u odnosu na obveznice i gotovinu u svom portfelju; i što je niža tolerancija rizika, to je manji postotak dionica u odnosu na obveznice i gotovinu.

Saznajte kako odabrati najbolje fondove

Sada kad znate vašu raspodjelu sredstava, sve što vam ostaje je odabir najboljih sredstava za vas. Ako imate širok izbor investicijskih fondova, počnete pomoću alata za analizu fonda ili jednostavno usporedite izvedbu s referentnom vrijednošću. Također ćete htjeti razmotriti važne kvalitete investicijskih fondova, kao što su naknade i troškovi fonda i rukovoditelj menadžera.

Nekoliko savjeta i upozorenja za izgradnju portfelja uzajamnih fondova

Ako ste početnik, možda nemate novca za zadovoljavanje minimalnog iznosa početnog ulaganja, što je često više od 1000 dolara po uzajamnom fondu. Ako jedino možete ispuniti minimalni iznos za jedan fond, počnite s "jezgrom", kao što je indeksni fond s velikim kapima s povoljnim cijenama ili uravnotežen fond. Nakon što ste kupili prvi fond za svoj portfelj, možete uštedjeti novac na strani kupnje sljedećeg fonda i nastaviti izgradnju portfelja jedan fond odjednom.

Stari način raspodjele imovine bio je "ulaganje za vašu dob", gdje je vaša godina broj obveznica u vašem portfelju. Na primjer, ako imate 40 godina, raspodjela sredstava bila bi 40% obveznica i 60% dionica. Danas ljudi žive dulje, pa ova strategija alociranja imovine nije jednako valjana kao što je nekad bila.

Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.