Definicije hibrida i primjeri

Hibridni fondovi su investicijski fondovi ili fondovi kojima se trguje razmjenom (ETF) koji ulažu u više od jedne vrste investicijske sigurnosti, kao što su dionice i obveznice. To čini hibridna sredstva izvanredna za samostalnu opciju, dobra sredstva za početnike ili temeljna ulaganja u cjelovit portfelj investicijskih fondova.

Definicija hibridnih fondova

Hybrid fondovi također su poznati pod nazivom "Dopušteni fondovi" ili sredstva raspodjele sredstava. Zajednički fondovi pružaju kombinaciju više od jedne klase investicijskih sredstava, kao što su dionice, obveznice ili gotovina. "Hibridni" deskriptor proizlazi iz ideje da se jedan uzajamni fond sastoji od mješavine različitih elemenata koji se tipično nalaze u dva ili više sredstava.

Najčešće, hibridni fondovi su kombinacija dionica i obveznica, a fond će imati navedeni cilj, kao što je agresivan, umjeren ili konzervativan. Zašto kupiti investicijske fondove koji se usredotočuju na jedan cilj ili klase imovine kada možete kupiti investicijske fondove koji ulažu u više od jednog tipa osiguranja?

U središtu je pametnije investicijske filozofije raznolikost. Često najbolji investicijski fondovi su oni koji imaju raznoliku mješavinu fondova i hibridna sredstva izvrstan su primjer ove kategorije ulaganja.

Primjeri hibridnih fondova

Alokacija imovine hibridnih sredstava može ostati fiksna (tj. Uravnotežena sredstva) ili se može promijeniti tijekom vremena (tj. Ciljni fondovi).

Balansirani hibridni fondovi obično su klasificirani kao konzervativni (niski rizik), umjereni (srednji rizik) ili agresivni (visoki rizik / visoki potencijal povratka). Na primjer, umjereni fond za dodjelu obično ima raspodjelu sredstava od približno 65% dionica i 35% obveznica. Jedno od najboljih srednje raspoloživih raspoloživih sredstava jest Vjernost je uravnotežena (FBALX).

Ciljani fondovi, koji se obično koriste za uštedu i ulaganje u mirovinu, ponešto rade kako im ime govori: Investitor odabire ciljni datum (godinu) koji je najbliži kraju njihovog ulagačkog cilja. Na primjer, ako investitor misli da će otići u mirovinu oko 2040. godine, mogli bi odabrati fond poput Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Da je investitor prvi put kupio dionice VFORX-a u 2015. godini, raspodjela imovine bila bi oko 90% dionica i 10% obveznica. Ova mješavina može se smatrati agresivnom, ali prikladna je za vremenski horizont od 25 godina.

No, kako se približava godina 2040, raspodjela sredstava polako će se promijeniti kako bi bila više obveznica i manje dionica.

Postoji nekoliko drugih obitelji uzajamnih fondova koji nude uravnotežene fondove i ciljane mirovinske fondove. Jedna od najboljih fondova obitelji koje nude hibridne fondove je T.Rowe Price Mutual Funds. Njihova ciljana sredstva visoko su ocijenjena, ali investitori bi trebali biti svjesni da ostvaruju višu dugoročnu učinkovitost, jer im portfelji imaju veće koncentracije dionica u njihovim izdvajanjima. Iako to obično zahtijeva veće performanse, što može biti prudentan cilj u ranijim godinama uštede umirovljenja, ali veći relativni rizik (i niži prinosi na tržištima dolje) može biti previše nestabilan za neke investitore s nižom tolerancijom na rizik.

Bottom Line na hibridnim fondovima

Imajte na umu najveću snagu hibridnih sredstava - mogućnost diverzifikacije samo s jednim investicijskim fondom. Zato početnici mogu koristiti hibridne fondove kako bi počeli ulagati. Ova kvaliteta diverzifikacije također dopušta korištenje kao temeljno vlasništvo u portfelju investicijskih fondova ili ETF-ova.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.