Vaš vodič za deseci različitih fondova i uvjeta

Što je sa svim različitim terminima fondova koji plutaju oko investicijskog svijeta u 21. stoljeću, čudo je da se i stručnjaci i pridošlice ne zbune, ako hoćete, zurili u zrcalo fonda.

No, dešifriranje svijeta sredstava ne treba zahtijevati nekoliko mjeseci studija, a kamoli desetljeća tržišnog iskustva. Kada uzmete svoj prvi ubod na demistifikaciju iskustva fonda, imajte na umu da je osnovni korijenni izraz sam po sebi puno poput "jabuka" (ne zaliha, um).

To jest: Sredstva dolaze u velikom broju okusa. U mnogim slučajevima oni predstavljaju udruženo ulaganje, potpuni portfelj ulaganja, ili često oboje.

Ovdje pogledajte desetak različitih vrsta sredstava i uvjeta za fond koji možete upotrijebiti za popunjavanje tržišne košare ili za zaroniti ako su vaši resursi i tolerancije na rizik značajni. Kao iu širem opsegu ulaganja, pronalaženje prave vrste fonda ovisi o vašim ciljevima - bilo da se radi o dobi za odlazak u mirovinu, pronalaženje mjesta bez rizika za držanje gotovine na određeno vrijeme ili za podupiranje uzroka koji vam je stalo dok ste dobit.

Neki od sredstava koja ovdje gledamo predstavljaju privatna ulaganja, a drugi javni: Možda je to mjesto gdje dolazi stari kliše o "jabukama i narančama". Što se tiče jesu li ta dva usjeva imaju svoje investicijske fondove, to je tržišna priča za drugi put.

Uravnotežena sredstva

Također se nazivaju hibridnim fondovima, izraz "stanje" odnosi se na vrste investicija koje se drže: dionice i obveznice. To se obično odnosi i na skoro ravnomjernu ravnotežu, jer je tipična težina za uravnotežene fondove 60 posto dionica i 40 posto obveznica. Ako treća komponenta ulazi na sliku, to je često fond novca (vidi dolje).

Burze kojima se trguje razmjenom

Sveučilišno poznate akronimom, ETF-ovi su vrijednosni papiri koji prate robu, skupinu sredstava (poput indeksa fonda) ili dani indeks dionica (kao što je Standard & Poor's 500). Obrađuje se kao dionica na burzi i svakodnevno prolazi kroz promjene cijena, budući da se ETF-ovi kupuju i prodaju. Da biste saznali što je indeksni fond, nastavite čitati …

Fiksni dohodovni fondovi

Posebno za one u dobi umirovljenja ili u to doba, ova sredstva namijenjena su za isporuku određene stope povrata (i tako se podsjećaju na ono što je poznato kao fiksna renta). Zajedničke komponente fonda s fiksnim prihodima, s obzirom na povećanje razine rizika, uključuju državne obveznice, korporativne obveznice za investicijske kredite i korporativne obveznice s visokim prinosom.

Fond sredstava

Fond sredstava je košarica ulaganja, dok su različite komponente sami fondovi. Prednost je to trenutna diverzifikacija: Svaki se dolar odmah širi po širokim granicama.

Upravitelj fonda

Upravitelj novca koji usmjerava investicijsku strategiju i trgovinsku aktivnost fonda duž spektra koji se kreće od agresivnosti do konzervativnih. Ovi menadžeri plaćaju postotak ukupnog iznosa sredstava u fondu. Jedan od najpoznatijih bio je Peter Lynch. U svom mandatu s Fidelity Magellan fondom od 1977. do 1990. godine, Lynch je upravljao jednim od najuspješnijih investicijskih fondova svih vremena.

Hedge fond

Hedge fondovi su rezervirani za iskusne investitore kao što su institucije ili bogati pojedinci koji imaju neto vrijednost od više od milijun dolara. Novac uložen u hedge fond mora ostati tamo barem godinu dana ili više, a sami fondovi često zapošljavaju rizične strategije poput korištenja posuđenog novca za ulaganje.

Index fond

Kao što naziv implicira, ovaj fond sadrži ključne dionice iz određenog indeksa, kao što je S & P 500. Cilj fonda za indeks je pratiti kretanje indeksa u cjelini - pa ako se S & P 500 poveže, indeksni fond treba ići gore kao dobro. Isto vrijedi i za vrijeme kada se tržište pada, zbog čega će ulagači htjeti pogledati dugoročno, a ne kratkoročno.

Fond za tržište novca

Razmislite o novčanom fondu kao sigurnom, privremenom mjestu za parkiranje novca. To su nisko-rizična ulaganja s niskim povratom u kojima su dionice uvijek vrijedne 1 USD i gdje je okolina s niskom kamatnom stopom značila uz nulu povrat investitora. (Čak se i oznaka "investitor" treba lagano koristiti, budući da uzajamni fond često služi kao manje likvidno spremište za štednju izvan tradicionalnog bankovnog računa.) Od 2016. godine, najviši platni računi na tržištu novca mogli bi prikupiti otprilike 1 posto kamate.

Uzajamnog fonda

S ovim fondom grupi ste s "uzajamnim" investitorima u posjedovanju zbirke dionica, obveznica, nekretnina ili drugih vrijednosnih papira. Investicijski fondovi su profesionalno vođeni, a investitori mogu u svakom trenutku likvidirati svoje udjele. Neki primjeri navedeni u ovom komadu (uključujući specijalna sredstva i uravnoteženi fondovi) smatraju se investicijskim fondovima.

Serija A fondova

Jedan bod za poduzetnike. Serija A se odnosi na prvi krug ulaganja u rizični kapital koji nova tvrtka prima. To je uobičajen način za high-tech startups za gorivo svoje napore, a često je uspio drugi krug zove-pogodili ste-Serija B.

Posebni fondovi

Ova posebna sredstva imaju sužavačku pozornost temeljenu na određenim interesima ili zabrinutostima investitora. To bi moglo biti socijalno svjesno fond, na primjer, ili jedan posvećen nekom uzroku, kao što je čista voda za piće. Često će izbjegavati i određene sektore, u rasponu od proizvodnje alkohola do industrije pištolja.

Target-Date fondovi

Ta su sredstva povezana s budućim "ciljnim datumom" kada investitor ulaže novac u njihovu investiciju, često određenu umirovljenjem ili ulaskom djeteta na koledž. Uobičajeno, strategije ulaganja tih sredstava postaju konzervativnije kao ciljani pristupi.