Savjeti za uzajamni fond

Koji su najbolji investicijski fondovi za vas? Kako ćete znati koja sredstva kupiti i gdje ih pronaći? Trebate li koristiti investicijskog savjetnika ili financijskog planera? Ili biste to trebali učiniti sami?

Iako su investicijski fondovi jedan od najpristupačnijih i najjednostavnijih investicijskih tipova za investitore svih razina iskustva, nema takvih investicijskih savjeta za jednokratnu veličinu. Zato postoje bezbrojne knjige i web stranice koje nude ideje i savjete o tome kako i gdje ulagati u investicijske fondove.

U ovom ćete članku dobiti opće i specifične ideje, zajedno s vezama na druge informacije o ulaganju u investicijske fondove. Nakon čitanja ovog članka možda ćete moći odlučiti želite li koristiti investicijskog savjetnika ili ako to želite učiniti sami.

Koji je vaš investicijski cilj?

Koja je svrha vašeg novca? Što želite učiniti? Koliko vremena imate dok vam ovaj novac ne bude potreban? Koliko rizika ste spremni poduzeti kako biste postigli iznadprosječne povrate? Želite li vaš novac rasti ili želite zadržati svoju trenutnu vrijednost?

Odgovori na ova pitanja pomoći će vam da dođete do svog vremenskog razdoblja ulaganja i tolerancije na rizik, koji su temeljni elementi određivanja vašeg investicijskog cilja.

Odredite dodjelu sredstava

Nakon što odredite svoj investicijski cilj, možete odrediti raspodjelu imovine, što je mješavina investicijskih sredstava - dionica, obveznica i novca - koji obuhvaća vaš portfelj. Odgovarajuća raspodjela imovine odrazit će vašu razinu tolerancije rizika, koja se može opisati kao agresivna (visoka tolerancija na rizik), umjerena (srednja tolerancija na rizik) ili konzervativna (niska tolerancija na rizik). Što je veća tolerancija na rizik, više ćete dionica imati u odnosu na obveznice i gotovinu u svom portfelju; i što je niža tolerancija rizika, to je manji postotak dionica u odnosu na obveznice i gotovinu.

Pogledajte ove uzorke portfelja dizajna za više smjernica: agresivni uzorak uzajamnog fonda portfelja, umjeren uzorak uzajamnog fonda uzorak i konzervativni uzorak uzajamnog fonda portfelja.

Saznajte vrste i kategorije investicijskih fondova

Nakon formiranja osnovne strukture raspodjele sredstava, možete početi istraživati ​​različite vrste sredstava i njihove kategorije. Učenje o tome kako se investicijski fondovi kategoriziraju pomaže investitoru naučiti kako odabrati najbolja sredstva za svrhu raspodjele i diverzifikacije sredstava. Na primjer, postoje dionički investicijski fondovi, investicijski fondovi obveznica i investicijski fondovi na novčanom tržištu. Dionice i obveznice, kao primarne vrste fondova, imaju desetke potkategorija, kao što su inozemna dionica, dionice s velikim dionicama, dionice s malim dionicama, korporativne obveznice, trezorske obveznice i tako dalje, što dodatno opisuje stil ulaganja fond.

Saznajte kako analizirati uzajamni fond

Postoje mnoge značajke, aspekti i kategorije investicijskih fondova. Međutim, postoji nekoliko osnovnih stvari koje treba znati, na primjer, kako analizirati izvedbu investicijskih fondova i stvari koje mogu utjecati na izvedbu, kao što je omjer rashoda fonda. Međutim, postoji mnogo više za financiranje odabira od samo izvedbe i troškova. Kao i kod nekih do-it-yourselfers i investicijskih savjetnika, pasivni stil indeksnih investicija čini posao analize puno jednostavnijim.

Obrazujte se na najboljim strategijama ulaganja

Ne postoji "najbolja strategija ulaganja" osim one koja najbolje funkcionira vas , Također ne želite započeti strategiju i pronaći da ga želite napustiti za neki vrući novi trend koji ste otkrili u članku časopisa. Nemojte se zbuniti zbog svih previše dobrih-to-be-pravih strategija mjeseca i držati se vremenski testiranih osnova.

Na primjer, ako vam se ne sviđa istraživanje i analiza i želite zadržati jednostavne stvari, jednostavna, jeftina lijen portfeljna strategija mogla bi najbolje funkcionirati za vas. No, ako želite promatrati tržište i analizirati stvari, možda biste željeli temeljnu analizu ili taktičku raspodjelu sredstava. Stoga su investicijski stilovi i taktike poput odjeće koja vam najbolje odgovara. Ne trebate ništa skupo ili po mjeri; trebate nešto udobno koje će dugo trajati, pogotovo ako je vaš investicijski cilj dugoročan (10 godina ili više).

Saznajte kako izgraditi portfelj investicijskih fondova

Izgradnja portfelja investicijskih fondova slična je izgradnji kuće: Postoji mnogo različitih vrsta strategija, dizajna, alata i građevinskih materijala; ali svaka struktura dijeli neke osnovne značajke.

Da biste izgradili najbolji portfelj investicijskih fondova morate ići dalje od savjeta o kadulji: "Nemojte stavljati sva jaja u jednu košaru: Struktura koja može podnijeti test vremena zahtijeva pametan dizajn, snažan temelj i jednostavnu kombinaciju investicijskih fondova koji dobro rade za vaše potrebe. Primjer takvog jednostavnog dizajna naziva se jezgra i satelit.

Investirajte u najbolje investicijske fondove bez opterećenja

Bez sumnje, sredstva bez opterećenja najbolji su izbor i za mase publike i za najbolje investicijske savjetnike. Ali što su najbolje bez tereta i gdje se mogu naći? Uz tisuće investicijskih fondova za odabir i stotine različitih fondovskih obitelji koje ih nude, investitor može patiti od prevelikog izbora i eventualno nepotrebne pogreške.

Većina investitora zna kako bi izbjegla opterećenja uzajamnog fonda ukoliko žele maksimizirati povrate smanjivanjem naknada za uzajamne fondove. Mnogi investitori također znaju odabrati najbolja sredstva.Međutim, najmudriji investitor zna da je jednostavnost, osim štedljivosti, moćna vrlina u umjetnosti odabira fondova: Sve što je potrebno za izgradnju najboljeg portfelja investicijskih fondova jest odabrati jednu dobru obiteljsku imovinu i odabrati pet ili šest svojih sredstava bez opterećenja iz različitih vrsta kategorija uzajamnih fondova.

Odlučite: učiniti sami ili zaposliti savjetnika?

Bilo da to učinite sami ili odaberete stručnjaka za financijske savjete, odabirete savjetnika , Započnite proces donošenja odluke o angažiranju savjetnika tražeći nekoliko reflektivnih pitanja: Ako vam je prijatelj trebao savjetnika, preporučili biste ga vas ? Želite li zaposliti kao savjetnika ili trebate zaposliti nekog drugog? Koja je vrijednost vašeg vremena u usporedbi s novčanim troškom korištenja savjetnika? Dali uživate u procesu investicijskog istraživanja i financijskog planiranja ili se bojite da to rade kako biste zanemarili svoje financije?

Saznajte o vrstama investicijskih savjetnika

Ako odlučite zaposliti savjetnika koji će najbolje služiti vašim financijskim i investicijskim potrebama? Trebate li koristiti RIA ili je najbolji dioničar? Što je CFP i koja je prednost njihova korištenja?

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.