Popis najjeftinijih sredstava S & P 500 indeksa

Iako jeftiniji ne znači nužno bolje, najbolji S & P 500 Index fondovi imaju tendenciju da budu oni koji imaju najmanji omjer troškova. Dakle, prije nego što izađete i kupite najjeftiniji indeks fondovi možete pronaći, svakako pogledati kvalitete fonda osim troškova.

Evo nekih od kvaliteta indeksnih sredstava koje želite analizirati prije razmišljanja o kupnji.

Analizirajući pogrešku praćenja i izvedbu kako bi pronašli najjeftiniji indeks fondovi

Na primjer, postoji nešto što se naziva pogreška praćenja, koja je mjera učinkovitosti indeksa fonda u repliciranju ili "podudaranju" izvedbe indeksa referentne vrijednosti.

Jedan nedostatak u pogledu istraživanja i analize pogreške u praćenju je da obitelji uzajamnih fondova ne javno prikazuju pogrešku praćenja njihovih indeksnih sredstava. Međutim, postoji nekoliko podatkovnih točaka koje možete istražiti za analizu praćenja izvedbe. Ovdje možete započeti s našim popisom najjeftinijih fondova S & P 500 Index, ali ćete također usporediti izvedbu.

Možete otići na jednu od najboljih web stranica za istraživanje investicijskih fondova i vidjeti koliko je blizu povijesne uspješnosti fonda bio cilj mjerila. Ako su prinosi ispod referentne vrijednosti otprilike jednaki iznosu odnosa rashoda fonda (vidi dolje), pogreška praćenja je blizu. Na primjer, ako je omjer rashoda fonda 0,20% i ima petogodišnji godišnji povrat od 10,00%, a referentna vrijednost ima povrat od 10,20%, pogreška praćenja je precizna. Ukratko, želite da se indeks fondova ne postigne ispod referentne vrijednosti za otprilike jednaku količinu omjera troška.

Analiziranje rashoda za pronalaženje najjeftinijih indeksa sredstava

Nakon što pogledate povijesnu izvedbu, uzimajući u obzir omjer troškova, što će vam reći kako je fond u prošlosti pratio indeks mjerila. Na primjer, ako je uzajamni fond indeksa S & P 500 imao omjer rashoda od 0,20%, a indeks S & P 500 ima petogodišnji povrat od 10,00%, fond za indeksiranje S & P 500 s dobrom pogreškom praćenja može imati godišnji povrat od otprilike 9.80. To znači da je jedina razlika između indeksa i povrata investicijskog fonda pripisana troškovima fonda.

Konačno, prije nego što pogledate naš popis i kupujete vaš odabrani fond S & P 500 Index, svakako imajte na umu druge naknade, kao što su troškovi trgovanja. Na primjer, ako već imate račun na Vanguardu, možete platiti transakcijsku naknadu za kupnju investicijskog fonda, kao što je Schwab S & P 500 Index, koji je izvan njihove obiteljske fondove. Tipične naknade za transakcije kreću se između $ 10 i $ 20. Dakle, ako ste prosječni trošak dolara po povremenim kupnjom dionica svog fonda S & P 500 Index, omjer rashoda može biti najniži, no naknade za trgovanje mogu učiniti fond skupljim od onog u investicijskom fondu.

Naći ćete neke od najjeftinijih fondova S & P 500 koje možete kupiti s dolje navedenim iznosom od 10.000 dolara ili manje.

01 Schwab S & P 500 Index fond

Simbol: FUSEX

Neto rashodni omjer: 0,09%

Minimalno početno ulaganje: 2.500 USD

03 SSgA S & P 500 Index fond

Simbol: SVSPX

Neto rashodni omjer: 0,16%

Minimalno početno ulaganje: 10.000 USD

04 Vanguard 500 Index fond dionica investitora

Simbol: VFINX

Neto rashodni omjer: 0,14%

Minimalno početno ulaganje: 3.000 USD

05 T. Rowe Price Equity Index 500 Fond

Simbol: PREIX

Neto rashodni omjer: 0,21%

Minimalno početno ulaganje: 2.500 $ oporezivi račun, 1.000 USD IRA

USAA S & P 500 Index fond dionica

Simbol: USSPX

Neto rashodni omjer: 0,25%

Minimalno početno ulaganje: 3.000 USD