Kako investitori koriste zaražene fondove

Zamršen fond je jedan fond ili račun koji se sastoji od imovine koja je izvorno došla iz više računa koji su kombinirani ili "miješani" na jedan račun. Štedni ulagači i investitori koriste zbirne fondove iz raznih razloga, prvenstveno radi praktičnosti ili učinkovitosti.

Što se tiče ulaganja, zajednički fond je najčešće onaj koji se sastoji od imovine koja se skuplja zajedno, slično investicijskim fondovima, koja proizlazi iz više računa klijenata. Zajednički fondovi, vrsta zasebnog računa, mogu profesionalno upravljati jedan ili više menadžera.

Zajedno s investicijskim fondovima

Zajednički fondovi i investicijski fondovi dijele slične atribute, kao i neke razlike. Ovdje su primarni načini međusobno povezani fondovi i investicijski fondovi:

• Skupljena imovinaZajednički fondovi i investicijski fondovi sastoje se od imovine koja dolazi iz više računa, klijenata ili investitora. Oba tipa sredstava obično ulažu u vrijednosne papire jedne (ili kombinacije) primarne klase imovine, koje su dionice, obveznice i gotov novac.
• Profesionalno upravljanjePoput investicijskih fondova, zajedničke fondove može upravljati jedan menadžer ili tim menadžera. Uprava odlučuje koji vrijednosni papiri kupuju za portfelj i određuje vrijeme trgovanja vrijednosnim papirima.

Evo primarnih razlika između zakašnjelih sredstava i investicijskih fondova:

• Registracija DIP-aInvesticijski fondovi moraju se registrirati kod Komisije za vrijednosne papire, ili DIP-a, dok zbirni fondovi nisu registrirani vrijednosni papiri. Riječ je o Ujedinjenom Kraljevstvu nadzornika valute i državnim regulatornicima koji imaju nadzor nad pomaknutim sredstvima.
• TroškoviBudući da zbijeni fondovi zahtijevaju manje pravne strukture i nadzora, troškovi su obično niži, posebno u usporedbi s aktivno upravljanim investicijskim fondovima.
• Objavljivanje i informacije o investitorimaZajednički fondovi mogu ponuditi svojim investitorima i potencijalnim ulagačima opis sažetog plana (SPD), dok su investicijski fondovi dužni osigurati prospekt.

Prednosti i nedostatci

Zajednički fondovi dijele neke iste prednosti i nedostatke investicijskih fondova, dok su neki pro i kontra jedinstveni za komedlirane fondove.

Evo primarnih prednosti pomiješanih sredstava:

• Stručni menadžeritZajednički fondovi uspostavljeni su za svrhe učinkovitosti, gdje savjetnik, upravitelj novca ili tim menadžera mogu koristiti sve svoje najbolje ideje za jedan račun, a ne desetke ili stotine pojedinačnih računa. Ovaj aranžman može biti win-win za klijenta i savjetnika.
• Niski troškoviUčinkovitost pomiješanih sredstava prevodi se u niže troškove, koji su često niži od prosječnih rashoda aktivnih investicijskih fondova.
• diversifikacijaSlično investicijskim fondovima, zajednički fondovi često se sastoje od raznolike mješavine vrijednosnih papira, kao što su dionice, obveznice i gotov novac. Diversifikacija može ponuditi niži tržišni rizik, u usporedbi s konvencionalnim portfeljem koji se sastoji od 10 do 20 velikih dionica.

Evo nekoliko nedostataka pomiješanih sredstava:

• Niska relativna likvidnostZa razliku od investicijskih fondova, investitori možda nemaju brz pristup gotovini s komedijeliranim fondom. Zbog toga što zbirni fondovi obično nemaju velike iznose u imovini pod upravljanjem, zbog čega upravljanje može imati ograničenja u tome koliko brzo klijenti mogu pristupiti gotovini.
• Praćenje izvedbeU svijetu u kojem su informacije dostupne u stvarnom vremenu, podaci o uspjehu na pomiješanim fondovima nisu baš dostupni kao investicijski fondovi i fondovi kojima se trguje (ETF). To je zbog toga što zakašnjelo sredstvo nije registrirano i nema simbole oznake koje se mogu pratiti na gotovo svim web stranicama, kao kod javnih vrijednosnih papira.

Poanta

Ulaganje u pomiješane fondove može biti pametan izbor, ali svakako obavite svoju domaću zadaću. Počnite čitanjem SPD fonda i provjeravajući iskustvo i pozadinu upravitelja fonda. I, kao i uvijek, budite sigurni da se fond usklađuje s vašim osobnim ciljem ulaganja i tolerancijom na rizik.

Također je pametno biti siguran da se razdoblje vašeg poslovanja usklađuje s ciljevima zbirnog fonda i da nemate potrebu za neposrednom likvidnošću. Drugim riječima, pomiješani fondovi možda neće biti idealni za kratkoročne investicijske ciljeve, kao što su hitni fondovi i vremenski horizonti kraće od jedne godine.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.