Kada kupiti kratkoročne kratkoročne obveznice

Ulagači koji traže način dobivanja dobrih kamatnih stopa bez kamatnog rizika obveznih fondova trebali bi razmotriti kratkoročne obvezničke fondove. Ali prije kupnje, ulagači bi trebali razumjeti prednosti i nedostatke ove vrste ulaganja s fiksnim prihodima.

Koje su kratkoročne kratkoročne obveznice?

Ultra kratkoročni obveznički fondovi, koji obično ulažu u obveznice s trajanjem kraćim od jedne godine, podskup su kratkoročnih obvezničkih fondova koji drže obveznice s trajanjem od jedne do tri godine. Stope povrata za kratkoročne obvezničke fondove obično su veće od sredstava novčanog tržišta, ali niže od kratkoročnih obveznica.

Konzervativni ulagači vole ultra kratkoročne obvezničke fondove jer imaju nižu osjetljivost na kamatne stope od kratkoročnih obvezničkih sredstava, no obično imaju veće prinose od sredstava novčanog tržišta. Međutim, kratkoročni kratkoročni fondovi obveznica imaju niži relativni prosjek povrata od kratkoročnih obvezničkih sredstava i znatno manji prinosi od srednjoročnih obveznica i dugoročnih obveznica.

Najbolje vrijeme za kupnju kratkoročnih kratkoročnih obveznica

Kao što naziv implicira, kratkoročni kratkoročni obveznički fondovi nisu namijenjeni dugoročnom ulaganju i performansama. Očekuje se, na primjer, da će ukupni fond indeksa tržišta obveznica prosječno ostvariti povrat od oko 5% u razdoblju od 10 godina, dok će ultra kratkoročni obveznički fond dobro prosječno iznositi 2%.

Međutim, investicijski fondovi obveznica imaju glavni rizik, što znači da investitor može prodati obveznički fond za nižu vrijednost nego što je kupio. I kada se kamatne stope rastu, taj se rizik povećava povezanim rizikom koji se naziva kamatni rizik. Dakle, ako u uvjetima niske kamatne stope, investitor želi dobiti prinos viši od sredstava na novčanom tržištu, ali se kamatne stope očekuju u bliskoj budućnosti, kratkoročni fond obveznica može biti dobra ideja.

Osim potencijalne pogreške u predviđanju kretanja kamatnih stopa, kratkoročni kratkoročni obveznički fondovi najprikladniji su za ulaganje u relativno kratkom vremenskom razdoblju, primjerice tri do šest mjeseci.

Jednostavno rečeno, najbolje vrijeme za ulaganje u ultra kratkoročne obveznice je kada se očekuje povećanje kamatnih stopa. Za investitore koji traže prikladan cilj ulaganja u ultra kratkoročne obvezničke fondove, odgovarajući vremenski okvir je kraći od jedne godine.

Najbolji kratkoročni kratkoročni obveznički fondovi

Pretpostavljajući da investitor želi koristiti kratkoročne kratkoročne obvezničke fondove koji su dizajnirani i ulagati u relativno kratko vrijeme, najbolje kratkoročne kratkoročne obvezničke fondove neće imati opterećenja i imat će omjer manjih troškova. Jedan od najboljih ultra kratkoročnih obveznica za kupnju jest Vanguard Ultra kratkoročni obveznica (VUBFX), koji ima niski omjer troškova od 0,20% i performanse koji obično vrhovima većina sredstava s sličnim fondovima.

Da biste pronašli slična sredstva, investitori mogu istražiti i pronaći najbolje kratkoročne kratkoročne obveznice na jednoj od najboljih web stranica za istraživanje investicijskih fondova. Samo pazite da potražite omjere niskih troškova i dobre povijesne rezultate.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.