Definicije i osnove sektorskih fondova

Sektorski fond je investicijski fond ili fond koji trguje razmjenom koji koncentrira svoje investicije u jedan sektor tržišta. Sektor je kriška tržišta koja je usmjerena na istu liniju poslovanja. Na primjer, Bank of America se nalazi u sektoru financijskih usluga, dok je Wal-Mart u sektoru potrošačkih usluga.

Ali kako investitori mogu koristiti sektorske fondove u njihovu korist? Jesu li sektorski fondovi prikladni tipovi ulaganja za sve investitore? Evo što trebate znati prije ulaganja u sektore:

Zajedničke značajke i primjeri sektorskih fondova

Postoje tri značajke koje su zajedničke sredstvima sektora:

1. Usredotočeno na dionice unutar određene tvrtke ili industrije
2. Koncentrirani broj gospodarstava
3. Više nestabilan od ukupnog dioničkog tržišta

Drugim riječima, sektori tržišta su koncentrirani dijelovi koji su usmjereni na slične industrije. Neki od primarnih sektora uključuju tehnologiju, zdravstvo, komunalije i financije.

Koliko sektora postoji za sektorske fondove?

Postoji nekoliko organizacija koje su formalno podijelile tržište u različite sektore i podskupine sektora. Wal-Mart je u sektoru potrošačkih usluga, ali se može dalje kategorizirati kao diskontnu trgovinu. Bank of America i Allstate su oboje u sektoru financijskih usluga, ali nakon daljnje kategorizacije Bank of America je u bankarskom sektoru, dok je Allstate u sektoru osiguranja. U većini tih sektora možete ulagati putem investicijskog fonda ili fonda koji se trguje razmjenom.

Evo sektora, prema kategorizaciji Morningstar, Inc, široko priznatog istraživačkog društva za investicijske fondove:

1. Tehnologija
2. Financije
3. Potrošačka ciklička
4. Proizvodi za široku potrošnju
5. komunalne usluge
6. Prirodni resursi
7. Zdravstvo
8. Nekretnina
9. Dragocjeni metali

Iako su osam sektora Morningstar korisni u kategorizaciji sektorskih sredstava, trend je bio identificirati sve veći broj sektora i stvoriti proizvode (investicijski fondovi, burzovani fondovi, itd.) Na temelju tih sektora. Vaša glava može se okretati kada pokušavate odabrati fond u sektoru zdravstva. U tom slučaju, možete se susresti s fondom usmjerenim na identificiranje tvrtki koje razvijaju proizvode i usluge koje otkrivaju i liječe rak. Također možete kupiti fond koji se fokusira na ulaganje u tvrtke koje upravljaju domovima i bolnicama.

Ukoliko ulažete u sektorni fond?

Ukoliko uložite u sektorni fond? Ovisi. Želite li probati odabrati najtopliji sektor sljedećeg desetljeća? Godine 1999. tehnološki sektor bio je bijes sve dok se nije našao u ožujku 2000. godine. Tehničke zalihe trebale su nekoliko godina da se oporave od tih gubitaka, ali su se našle u prilog kad su Internet, mobilne tehnologije i društvene medije postali dio društvenog tkiva i industriji s tvrtkama kao što su Apple, Google i Facebook.

Stoga, ako ste zadovoljni s velikim oscilacijama vrijednosti i imate dugoročnu perspektivu, fondovi u tehnološkom sektoru mogu biti pametni izbor za vas. No, postoje i sektori koji su prilično nestabilni, poput komunalnih usluga i zdravstvene zaštite.

Možda je pametna svrha sektorskih fondova za diversifikaciju. U tom slučaju portfelj investicijskih fondova koji uključuje S & P 500 Index fond, obveznički fond i inozemni dionički fond mogao bi se dodatno proširiti dodavanjem malih izdvajanja sredstava od tri ili četiri sektora.

No investiranje u sektorske fondove za spekulativne svrhe nije preporučljivo. Projekcijsko ulaganje podrazumijeva postavljanje oklada na dionice ili fondove za koje mislite da će lebdjeti u vrijednosti. Riječ je o riskantnoj prijedlogu, jer špekulanti u vrlo kratkom roku pokušavaju ostvariti ogromne profite. Iako nisam ljubitelj špekulativnog ulaganja, ako želite nagađati s malim dijelom vašeg portfelja na temelju uvjerenja o određenom dionici, možda ćete biti bolje od kupnje sektorskog fonda koji drži dionice.

Na taj način, ako ste u krivu zbog zaliha, barem ste raznovrsni među vašim drugim gospodarstvima.