Inst fondovi - klasa I, X, Y, Z

Postoji nekoliko različitih vrsta udjela investicijskih fondova. Većina investitora je upoznata s Dionicama, Dionicama B i C Dionicama, ali što su institucionalni investicijski fondovi, one koje imaju I X X ili Y na kraju imena fonda?

Tko može kupiti institucijske dionice

Institucionalne udjele investicijskih fondova, često označenih kao "Inst" fondovi, klase I, klase X, klase Y ili klasa Z, obično su dostupni samo velikim (institucionalnim) investitorima s minimalnim iznosima ulaganja od 25.000 i više dolara. U nekim slučajevima gdje investitori zajedno skupljaju novac, kao što su planovi 401 (k), mogu se ispuniti prekidne točke za korištenje institucionalnih sredstava klasifikacijskih udjela, koji obično imaju niže rashodne omjere od ostalih klasa udjela.

Stoga, manji svakodnevni investitor može dobiti pristup dionicama institucionalne klase kada društvo za investicijske fondove dopušta iznimke u planovima mirovinskog osiguranja koji se sponzorira poslodavcima, gdje se očekuje da će visoke minimalne vrijednosti biti ispunjene sa svim pojedincima (zaposlenici koji pridonose njihove račune) stavljajući svoj novac u susret minimalnim vrijednostima.

Prednosti institucionalnih fondova

Općenito, investicijski fondovi institucionalne klase su bolji od ostalih klasa udjela jer se niži rashodi prenose na veće prinose za investitore jer fond ne zadržava toliko novca u svrhu plaćanja operativnih troškova uzajamnog fonda. Na primjer, isti investicijski fond može imati nekoliko različitih klasa udjela na raspolaganju investitorima.

Pretpostavimo da je verzija fonda B fonda iznosila trošak od 1,00%, ali klasa institucionalne klase I ima odnos rashoda od 0,25%. Ako fond ima 10% ukupnog dobitka u bilo kojoj godini, neto povrat investitora B dionica bio bi 9,0%, a povrat investitora I dionica bio bi 9,75%. S vremenom, ova dodatna prednost od 0,75% može značiti tisuće dolara više ulagaču.

Koja je najbolja klasa dionica za većinu investitora?

Nije uobičajeno da pojedini investitor dobije pristup institucionalnim fondovima dionica, ali ima puno visokovrijednih investicijskih fondova bez opterećenja s niskim troškovima koji mogu obavljati ili bolje od većine institucionalnih dionica.

Financijska sredstva koja se ne opterećuju često se nazivaju "udjeli ulagača" i nemaju uvijek formalni naslov klase udjela. Stoga često nećete naći pismo, kao što su A, B, C ili I, na kraju imena uzajamnog fonda.

Indeksni fondovi mogu biti pametni izbori za investitore koji rade sami po sebi jer su često vrlo raznoliki i naplaćuju izuzetno niske naknade.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.