Provjerite jesu li vaši zalihe prolaze ovim testovima

Kada kupujete pojedinačne dionice umjesto da ulažete u investicijske fondove ili ETF-ove, uspijevate protiv nekog krutog natjecanja: profesionalni trgovci i institucionalni ulagači, od kojih svi imaju različite načine analize dionica. Dok amaterski investitori možda nisu spremni napraviti naprednu analizu zaliha, oni mogu koristiti ove jednostavne oblike analize kako bi bili sigurni da čine pametnu investiciju.

Primer o temeljnim i tehničkim pokazateljima

Analiza dionica ulazi u dva glavna kampa: temeljna analiza i tehnička analiza. Temeljna analiza usredotočuje se na financijske rezultate tvrtke, kao što su prihodi, rashodi, imovina, obveze i novčani tokovi. Tehnička analiza je usmjerena na nedavne i dugoročne trendove trgovanja dionicama.

Za većinu početničkih investitora, fokus na osnovama ključ je uspjeha. Tehnička analiza snažno koristi kratkoročni trgovci, dok dugoročni ulagači skloni osloniti na osnove. S temeljnom analizom, fokus je pronalaženje prave, intrinzične vrijednosti zaliha da bi se odlučilo je li to dobra investicija. Uz tehničku analizu, ulagači se usredotočuju na trend linije kako bi odlučili hoće li uložiti ili ne.

Rastući prihodi i dobit

Počevši od osnova, pogledajte trend prihoda i dobiti zaliha koji razmišljate o kupnji. Vaše posredovanje je jedan izvor za ove informacije, kao i mnoge besplatne investicijske web stranice diljem weba. Kada tražite ove podatke, možete pogledati i kvartalne i godišnje povijesti.

Gledajte i prihode i dobit tijekom vremena i potražite trend rasta. Jedna loša godina ili četvrtina ne bi trebala previše tresti, ali nedavni loš rezultat ili negativni trend bi trebao biti dovoljan da preskočite tu zalihu i prijeđete na drugu investicijsku ideju.

Razumni omjeri

Ako prihodi i dobit prolaze trend test, sljedeće mjesto za gledanje je temeljni omjer. Tri važna i jednostavna omjera su omjer cijene i zarade, "kiselinski test" i knjigovodstvena vrijednost po udjelu.

• Cijena / Zarada: omjer cijene / zarade ili omjer PE pokazuje kako se cijena dionica odnosi na dobit tvrtke. Omjer PE može se mijenjati po sektorima, ali ako je jedna tvrtka daleko odstupljiva od vršnjaka u industriji, to može biti znak nadolazeće promjene cijena.
• Kiselinski test: Omjer Acid Test, koji se naziva i brz odnos, mjera je likvidnosti. Ovaj test dijeli tekuću imovinu prema tekućim obvezama kako bi pomogao razumjeti sposobnost tvrtke da plati svoje račune.
• Knjigovodstvena vrijednost po dionici: Prvorazredan kao važan pokazatelj Warren Buffett, knjigovodstvena vrijednost po dionici pokazuje vrijednost imovine u knjigama nakon što je preuzela obveze.

Ovo je samo mali okus omjera i testova koji su dostupni investitorima, ali sva tri su izvrsno mjesto za početak analize dionica prije prve kupovine.

Imajte na umu trendove

Dok je temeljna analiza važnija za nove investitore, ne zanemarujte tehničke pokazatelje. Dok trendovi svakodnevnih trendova uvode puno buke, korisni, ali često previdjeli tehnički pokazatelji su Bollingerovi bendovi, nazvani za analitičara Johna Bollingera.

Bollinger Bands uključuju tri ključna tehnička pokazatelja: pomični prosjek i gornji i donji pojas na temelju statističke analize nedavnih rezultata. Ishod pokazuje vjerojatno gornje i niže cjenovne bodove s prosjekom u sredini. Općenito, trebali biste izbjegavati kupnju ako je trenutna cijena iznad gornje razine i pokušajte kupiti ako je cijena ispod donjeg pojasa. Međutim, ako se cijena dramatično kreće na temelju tvrtke ili tržišnih vijesti, ti pokazatelji mogu postati manje korisni. Na primjer, ovdje su Bollingerovi pojasevi za Appleovu zalihu.

Prijavite se s analitičarima

Jedno posljednje mjesto za gledanje prije kupnje je analiza. Dok su analitičari dionica daleko od nepogrešivih, oni su veliki resurs za prijavu prije kupnje ili prodaje. Kao i gore navedene informacije, općenito možete pronaći analitičke recenzije ili sažetke na brokerskom računu.

Umjesto da pogledate samog analitičara, pogledajte analize prosječnih i konsenzualnih brojeva. To vam daje pregled onoga što obrazovani, investitori s punim radnim vremenom misle o dionici.

Pratite brojeve i vašu crijeva prilikom ulaganja

Dok su dobici i gubici od ulaganja crno-bijeli, odluka o ulasku često dovodi do mnogih siva područja. Da biste donijeli najbolju odluku, pregledajte temeljne i tehničke pokazatelje, zajedno s ukupnim osjećajem investicijske analitičarske zajednice. Za nove investitore, temeljni pokazatelji trebaju imati najveću težinu u vašoj odluci.

No, postoji jedan vodič za investicije, nikada nećete imati broj za: vaš crijeva. I baš kao što biste mogli naći veliku crvenu zastavu gledajući brojeve tvrtke, tako da i vaš crijevo instinktivno na neki način može utjecati na vas ili onakav način.

Kada se instinkti i brojevi poravnaju, vjerojatno ste pronašli pobjednika. Ako prođe temeljne analize i tehničke linije; investicijski analitičari daju palcem; i vaši instinkti kažu da kupuju, vrijeme je da krenete naprijed i kliknite gumb 'kupiti'. Iako ne postoji jamstvo da će se zalihe povećati, možete biti sigurni da ste obavili svoju zadaću.