Kako ulagati u stranu valutu

Mnogi ljudi misle da ulaganje u stranoj valuti zvuči poput egzotičnog, ali riskantnog pothvata. Devizni ili tržište forexa uglavnom su dominirale banke i institucionalni ulagači, ali online brokerske kuće i lako dostupni računi za trgovanje maržama učinili su Forex trading dostupnim svima. Pojedinačni ulagači mogu imati koristi od razumijevanja koristi, rizika i najučinkovitijih načina ulaganja u stranu valutu.

Prednosti i rizici ulaganja u stranu valutu

Kao investitor, imate mnogo prednosti i rizika koje valja razmotriti prije nego što odlučite uložiti u stranu valutu.

Iako je to najveće i najlikvidnije tržište na svijetu, trebate biti svjesni mnogih rizika koji ga razlikuju od tradicionalnih tržišta dionica i obveznica. Znatno, velika poluga koja se koristi prilikom ulaganja u stranu valutu može rezultirati visokom volatilnošću i većim rizikom od gubitka.

Ključne prednosti ulaganja u stranu valutu uključuju:

• Veliko i tekuće tržište, Devizno tržište je najveće i najlikvidnije tržište na svijetu, s prosječnim dnevnim volumenom iznad 5 trilijuna dolara.
• diversifikacija, Devizno tržište nudi investitorima način da se diversificira od potencijalnih rizika povezanih s američkim dolarom kao klase imovine.
• Sati trgovanja, Devizno tržište djeluje 24 sata dnevno, pet dana u tjednu, što nudi više vremena trgovanja od većine tradicionalnih tržišta kapitala, obveznica ili futures tržišta.
• Potencijalno niski troškovi, Većina trgovanja devizama ne uključuje plaćanje provizije, već širenje ponuda / raspodjele koja je skupa stroža od dionica.

Ključni rizici ulaganja u stranu valutu uključuju:

• Visoka poluga, Devizno tržište kreće se u vrlo malim koracima, što čini veliku polugu, upotrebom marža, nužnosti i rizika za one koji izravno ulažu.
• Visoka volatilnost, Devizno tržište ima znatno visoke razine volatilnosti zbog ekonomskih izvještaja, intervencija središnje banke i drugih čimbenika.

Ulagači bi trebali pažljivo razmotriti tehnike upravljanja rizikom kako bi se ublažile te rizike i poboljšale dugoročne prinose. Osim toga, ulagači moraju zadržati dovoljno kapitala kako bi izbjegli rizike od korištenja poluge kada se trgovalo izravno na stranim burzama.

Investiranje neizravno s ETF-ovima

Burze kojima se trguje na burzi (ETF) predstavljaju jedan od najlakših načina za neavalzne stručnjake koji ulažu u stranu valutu. Ova sredstva kupuju i upravljaju portfeljem valuta u ime investitora pomoću alata kao što su swap i futures ugovori.

Ulagači imaju koristi jer nemaju onoliko rizika povezanih s utjecajem na poluge, a sama kupnja može se obično odvijati putem tradicionalnog burzovnog agenta, a ne deviznog posrednika.

CurrencyShares i WisdomTree predstavljaju dva najveća pružatelja ETF-a osmišljenih kako bi pomogli ljudima da ulažu u stranu valutu. U međuvremenu, tvrtke poput ProShares nude načine za uložene oklade za i protiv niza popularnih valuta. Investitori bi trebali pažljivo pročitati prospekt ETF-a prije ulaganja kako bi razumjeli naplaćene naknade i saznali druge važne informacije.

Zajednički dulji ETF koji ulažu u strane valute uključuje:

• CurrencyShares kanadski dolar Trust (NYSE: FXC).
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
• CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
• WisdomTree Dreyfus kineski Yuan fond (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Brazilski realni fond (NYSE: BZF).

Zajednički kratki ETF-ovi za klađenje na stranu valutu uključuju:

• ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
• ProShares UltraShort jen (NYSE: YCS).

Ulaganje u stranu valutu izravno

Možete izravno kupiti i prodati pojedine valute na margini putem deviznog posredovanja. S početnim depozitom od samo $ 300 do $ 500, investitori mogu kupiti valute s razinama margina u rasponu od 50: 1 do više od 10.000: 1. Imajte na umu, međutim, veća poluga dobivena korištenjem margine također znači povećanu volatilnost i rizik od većih gubitaka.

Odvojite vremena za pregled i odabir kvalitetnog forex brokera jer tržište Forex tržišta ne uživa stroge propise kao i na tržištima dionica SAD-a. Konkretno, izbjegavajte strane brokere koji ne mogu biti regulirani od strane međunarodnih vlasti.

Valutna zaštita

Kao investitor, preporučujemo vam da koristite valutne zaątite kako biste zaštitili od gubitaka koji proizlaze iz kretanja valuta. Na primjer, ako vidite mogućnosti u Europi, možda biste željeli zaštititi od gubitaka u euru u odnosu na američki dolar, što bi moglo izbrisati sve dobitke. Slabina je ta zaštita valuta koja uklanja neke od prednosti diverzifikacije.

Najpopularniji fondovi pokriveni valutom uključuju:

• WisdomTree Europe Hedged Equity fond (NYSE: HEDJ).
• WisdomTree Japan Hedged Equity Fond (NYSE: DXJ).
• iShares Currency hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).

Donja linija

Investitori koji traže jednostavan način ulaganja u stranoj valuti trebali bi razmotriti ETF-ove. Ta sredstva se lako mogu trgovati s tradicionalnim burzovnim brokerima i imaju manje rizika povezanih s poluge. Međutim, oni koji traže izravnu izloženost stranoj valuti mogu također otvoriti devizni račun za posredovanje i kupovati valute izravno koristeći maržu. Svaki pristup ima svoje rizike i nagrade, a investitori bi trebali pažljivo pogledati te čimbenike prije donošenja odluka o ulaganju.