Najbolji fondovi za kupnju

Fidelity Investments, Inc., AKA Fidelity, korporacija za financijske usluge sa sjedištem u Bostonu, Massachusetts. Vjernost je ton najvećih menadžera imovine u svijetu i najpoznatiji je po svojim neopterećenim investicijskim fondovima i uslugama za mirovinske planove, kao što su planovi 401 (k) i individualni mirovinski račun (IRA).

Vjernost ima desetke najnižih i najboljih investicijskih fondova u nekoliko različitih kategorija. Dok je vjernost možda najpoznatija po svojim izvanrednim aktivno upravljanim fondovima, oni nude i neke od najjeftinijih indeksa dostupnih na tržištu. Stoga se ne čudi zašto je Fidelity jedna od najboljih tvrtki za investicijski fond bez opterećenja danas u investicijskom svemiru.

Sužavanje popisa najboljih fondova vjernosti

Fidelity nudi toliko mnogo investicijskih fondova visoke kvalitete, nije lako suziti njihov popis sredstava odabranoj skupini. Na ovom popisu najboljih fondova Fidelitya za kupnju, mi ćemo ga razbiti u tri kategorije sredstava koja Fidelity čini najbolje: 1) najbolje aktivno upravljane fondove, 2) najbolje indekse fondova i 3) najbolje usklađene fondove.

Evo opće metodologije pri odabiru najboljih fondova vjernosti:

• Fidelity aktivno upravljani fondovi: Htjela sam vidjeti dugoročnu izvedbu koja pobija relativni indeks fonda, mandat menadžera od najmanje pet godina i jedinstvene kvalitete koje ih razlikuju od drugih sredstava na popisu.
• Fidelity Index fondovi: Htio sam navesti raznolikost, ali prvenstveno sam pogledao raznovrsna sredstva s omjerima niskih troškova.
• Fidelity Balanced fondovi: Tražio sam barem izbore koji mogu raditi za razne investitore, snažnu uspješnost i raznovrsne portfelje.

Najbolji fondovi vjeroispovijesti: aktivno upravljani

Aktivno upravljani fondovi su ono što njihovo ime sugerira - portfelji investicijskih vrijednosnih papira koje menadžer kupuje i prodaje po vlastitom nahođenju, obično za neustavljeni cilj premlaćivanja relativnog indeksa. Na primjer, aktivno upravljani dionički investicijski fond velikih dionica nadamo se da će S & P 500 indeks ostati u više kalendarskih godina nego ne i da bi trebali imati dugoročne prinose koji su bolji od indeksa.

Evo četiri aktivno upravljana sredstva iz Fidelitya koja imaju tendenciju da nadmašuju svoj indeks mjerila, osobito u dugom roku (tj. Petog ili desetogodišnjeg godišnjeg prinosa):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Ovaj fond s velikim dioničkim fondom imao je isti menadžer, Will Danoff, već više od 25 godina, a njegov je uspjeh na uspjehu bio zvjezdan. Od osnivanja fonda 1990. godine, FCNTX je prosječno imao više od 12% povrata, što je rijetka stvar u svijetu uzajamnog fonda. Fond ulaže u dionice rasta i vrijednosne zalihe, od kojih su većina velike kapice, s nekoliko srednjih dionica u mješavini. Omjer troškova za FCNTX je razumno 0,74%, a minimalna početna kupnja je 2,500 USD.
• Strukturna dividenda i prihod od vjernosti (FSDIX): Ovaj fond s 4 zvjezdice ulaže prvenstveno u vrijednosne dionice radi ostvarivanja prihoda u obliku dividendi za dioničare. Ali fond također ima cilj rasta. Zato FSDIX može biti dobar izbor za umirovljenike koji žele kupiti sredstva za potrebe dohotka, ali također može biti dobar primjer za investitore koji traže dugoročnu aprecijaciju kapitala. Omjer troškova za FSDIX iznosi 0,78%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.
• Fidelity Select biotehnologija (FBIOX): Ovo je fond zdravstvenog sektora, što znači da svoje dionice prvenstveno fokusira na tvrtke u zdravstvu, u ovom slučaju bio-tehnologijskom sektoru. Iako biotehnologijske zalihe zdravlja mogu imati veliku zahvalnost, mogu imati kratka razdoblja strmih padova. Stoga se FBIOX može smatrati agresivnim dionicama, što znači da je prikladno za dugoročne investitore koji ne smetaju padovima i padovima takvih ulaganja. Omjer troška za FBIOX iznosi 0,74%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Ovaj fond s pet zvjezdica još je jedan primjer najuspješnijeg investicijskog fonda koji ima koristi od iskusnog menadžera Steven Wymer, koji je na čelu FDGRX-a od 1997. Fond u prvom redu ulaže u dionice velikih dionica koje menadžer vjeruje da imaju potencijal za iznadprosječni rast. Omjer troškova za FDGRX iznosi 0,85%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD. Napomena: Od 20. lipnja 2016., FDGRX je zatvoren za nove investitore.

Najbolji fondovi vjeroispovijesti: Sredstva indeksa

Vjernost ima neke od najjeftinijih indeksa na tržištu. Iako nude oko desetak indeksnih sredstava, izdvojit ćemo tri najbolje ponuđene pasivno upravljane ponude:

• Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX). Jedan od najboljih fondova S & P 500 Indexa na tržištu, FUSEX izvrsno prati praćenje S & P 500 i ima jedan od najnižih omjera troškova (0,015%) u cijelom svemiru uzajamnog fonda. Zbog svoje široke izloženosti preko 500 najvećih američkih dionica, FUSEX čini dobar temeljni udio za dugoročni portfelj sredstava. Minimalna početna investicija za FUSEX je 2.500 USD.
• Fidelity Američki indeks obveznica (FBIDX): Ako tražite Fidelity indeksni fond koji dobro obavlja pokrivanje američkog tržišta obveznica, preporučujemo da razmotrite FBIDX, koji prati Barclays Capital United States Aggregate Bond Index. To znači da će dioničari ovog fonda obveznica dobiti izloženost tisućama obveznica, što FBIDX čini raznovrsnim holdingom za pokrivanje tržišta obveznica. Omjer troška za FBIDX iznosi 0,025%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ako želite izvanredan investicijski fond koji nudi izloženost dionicama srednjeg dioničarstva, FMEIX je jedno od najboljih fondova koje možete kupiti u ovoj kategoriji. Ovaj fond s 5 zvjezdica prati indeks Russell Mid Cap, što znači da će dioničari FMEIX-a dobiti široku izloženost oko 300 zaliha srednje velikih dionica. Dionice srednjeg duga imaju veći potencijal rasta od dionica velikih dionica, ali također mogu vidjeti veće kratkoročne padove. To čini FMEIX agresivnim holdingom koji je najprikladniji za dugoročne investitore s relativno visokom tolerancijom na rizik. Omjer troškova za FMEIX iznosi 0,59%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.

Najbolji fondovi vjeroispovijesti: uravnoteženi fondovi

Uravnotežena sredstva ulažu u stanje dionica, obveznica i novca, pa stoga "uravnoteženi" moniker. Oni mogu biti pametni investicijski izbori za investitore koji žele ulagati u samo jedan fond ili one koji bi željeli da se čvrsto jezgra drži za izgradnju.

• Vjernost je uravnotežena (FBALX): Ovo je umjereni fond za raspodjelu, što znači da dioničari FBALX-a dobivaju srednjoročne raspodjele sredstava od otprilike dvije trećine zaliha i trećine obveznica. Iako je ova mješavina manja od portfelja od 100% zaliha, dugoročni prinosi povijesno su bili blizu onoga što biste očekivali za čisti fond zaliha. Od osnivanja fonda više od 30 godina, FBALX je postavio prosječnu stopu povrata od oko 9%. Omjer troškova za FBALX iznosi 0,55%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.
• Prihod od slobode vjeroispovijesti (FFFAX): Ovaj fond je jedan od fondova "slobode" od Fidelitya i to je najkonzervativniji u skupini. Svrha je osigurati prihod uz očuvanje ravnatelja. Stoga je fond najprikladniji za ulagače koji su više zainteresirani za zadržavanje onoga što im je od rastućeg računa. Omjer troškova za FFFAX iznosi 0,47%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.
• Vjernost kapital i dohodak (FAGIX): Ovaj fond sa 5 zvjezdica može postići i rast i dohodak ulaganja uravnoteženjem dionica, koji čini oko 20% portfelja i raspodjelu obveznica, što je oko 80% portfelja. Stoga je tržišni rizik veći od obvezničkih fondova, ali niži od dioničkog fonda. Međutim, dugoročni prinosi su dosljedno viši od većine obveznica. Omjer troškova za FAGIX iznosi 0,67%, a minimalna početna kupnja iznosi 2,500 USD.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.