5 najboljih tražilica za pronalaženje financijskog savjetnika

Ove pet tražilice financijskog savjetnika omogućuju vam da suzite pretraživanje kako biste pronašli osobu koja vam je potrebna. Možete tražiti po zemljopisnom području, kako se financijski savjetnik nadoknađuje i po područjima specijalnosti.

Pronađite certificirani financijski planer

Boomerater pruža sveobuhvatan popis financijskih planera i financijskih savjetnika u svim geografskim područjima. Tražite ih po poštanski broj. Savjetnici s fotografijama i detaljne informacije platili su poboljšani unos i zainteresirani su za rad s Boomerovim demografskim podacima. Boomerater također ima mnoge informativne članke koje su napisali savjetnici navedeni u njihovom imeniku.

Pros: Pronaći ćete potpuni popis svih tvrtki za financijsko planiranje i upravljanje investicijskim fondovima u vašem zemljopisnom području. One s poboljšanim popisima traže nove Boomerove dobne klijente.

Cons: Morat ćete pretražiti popise da biste pronašli tvrtke i financijske savjetnike koji nude usluge i strukturu naknade koju želite. Boomerater ne predkvalificira oglase za vas.

03 Pronađite financijski savjetnik samo za naknadu

Svi članovi NAPFA-e (Nacionalna udruga osobnih financijskih savjetnika) plaćaju samo, što znači da ne prodaju naručene proizvode. Pomoću ove tražilice stavite svoj grad i državu da biste pronašli popis financijskih savjetnika koji plaćaju samo naknadu, a koji se bave u vašoj blizini.

Pros: U usporedbi s populacijom financijskih savjetnika u cjelini, članovi NAPFA-e su često iskusniji, vjerodostojniji i imaju dobro uspostavljene prakse. Također moraju zadovoljavati stroge zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem, budući da NAPFA traje 60 sati trajnog obrazovanja svake dvije godine da ostane član.

Cons: Članovi NAPFA-e mogu imati minimalne pristojbe ili minimalne zahtjeve za imovinom; na primjer, neki neće raditi s klijentima koji imaju portfelj manji od 500.000 USD ili 1.000.000 USD.

04 Financijski savjetnici koji naplaćuju satu

Pomoću Garrettove planerske mreže možete uključiti poštanski broj kako biste pronašli popis financijskih savjetnika koji pružaju financijsko planiranje za satnu cijenu.

Pros: Planiranje po satu može biti izvrstan način za dobivanje objektivnog mišljenja o financijskim odlukama. Satni financijski savjetnik može pokrenuti sveobuhvatni financijski plan ili pomoći u manjim specifičnim projektima kao što je dodjela 401 (k) plana ili financiranju Roth IRA ili tradicionalnog IRA-e.

Cons: Ako tražite trajni odnos s financijskim savjetnikom koji poznaje vašu situaciju iznutra i izvana, onda satno planiranje možda nije način na koji možete ići.

05 Paladin Registry: Usklađivanje usluga

Paladin Registry pruža ogromnu količinu obrazovnog materijala koji vam može pomoći da pronađete pravi financijski savjetnik za svoje potrebe. Oni pregledavaju svoje savjetnike i ne dopuštaju svima na svojoj platformi. Da biste koristili uslugu, ispunite osnovne informacije o svojoj obitelji, a zatim se osobno podudara s nekoliko odabranih savjetnika koji zadovoljavaju vaše zahtjeve.

Pros: Nije potrebno pretraživati ​​više unosa. Kada dovršite online obrazac i pošaljete svoj zahtjev, vaša se situacija osobno podudara s nekoliko odabranih savjetnika. Vaši se podaci za kontakt šalju, a informacije o tvrtki šalju vam se.

Cons: Ako vam nije ugodno pružiti informacije o neto vrijednosti i imovini, teško ćete pronaći pravi savjetnik pomoću ove tražilice.