Što je stručnjak za planove mirovinskog osiguranja (CRPS)?

Financijska industrija je puna akronima, ali jedan od najnovijih je CRPS-Chartered mirovinski plan stručnjaka. Što je to i može postati CRPS za dobru karijeru?

Tko je CRPS?

Industrija financijskih usluga je usred promjena u velikoj mjeri potaknuta novim pravilima koje određuje Odjel za rad. Ove ponovo re-ponovo pravila, poznata kao fiducijarna pravila, stavljaju sve financijske savjetnike pod fiducijarni standard - postavljajući svoje najbolje interese svojih klijenata ispred svoje.

CRPS oznaka je za profesionalce koji žele da se usredotoče na ili proširiti svoje znanje o mirovini planiranje. Ova oznaka je za savjetnike koji se usredotočuju na stvaranje i upravljanje planovima umirovljenja za tvrtke i veleprodajne klijente, a ne na pojedince.

Teme obrađene u programu uključuju vrste i karakteristike mirovinskih planova, IRA, SEP, SIMPLE, 401 (k), definirane planove za dobrobit da navedu nekoliko. Program također uključuje tečaj usmjeren prema neprofitnim i vladinim planovima, kvalificiranim i IRA distribucijama, planiranju, instalaciji i administraciji te fiducijarnim pitanjima.

CRPS nastavni plan i program

CRPS Professional oznaka dolazi od College for Financial Planning -jedno upravno tijelo koje izdaje poznati Certified Financial Planner ili CFP oznaku. Tečaj se sastoji od sedam modula, uključujući:

· Uvod u ERISA i fiducijarni standard

· Plan definiranog doprinosa financiranog od poslodavca

· Planovi umirovljenja usmjerenih na sudionike

· Rješenja za mirovinsko planiranje za vlasnike malih tvrtki

· Odabir, dizajn i implementaciju mirovinskog plana

· Upravljanje planovima koji su u skladu s ERISA-om

· Rad s sudionicima u planu

Iako se tečajevi uživo nude na ograničenoj osnovi, tečaj je dizajniran tako da se završi online. Pristojba za upis u iznosu od 1.300 dolara uključuje pristup svim modulima razbijenima u niz kraćih videozapisa za svaki modul. Također su uključene MP3 datoteke, tako da možete slušati treninge kao podcaste, pisane materijale za učenje, kvizove, a možete kontaktirati svog profesora s bilo kakvih pitanja ili pitanja.

U razredu se također nalazi trošak polaganja završnog ispita, ali svakako prijeđite na prvi put ili ćete platiti 100 USD za svaki put morate ponoviti.

Govoreći o testu, nakon što se upišete, morate položiti završni ispit u roku od jedne godine i morate pokušati testirati u roku od 6 mjeseci od prvog upisa. Test je potpuno online, ali ga ne možete uzeti kod kuće. Poput ostalih standardiziranih testova ove vrste, odnijet ćete ga u ovlaštenom centru za testiranje.

Ostali zahtjevi

Učenici moraju potpisati dokument etičkog kodeksa u roku od 6 mjeseci od polaganja završnog ispita i otkriti bilo kakvo kazneno, građansko, samoregulativno ispitivanje.

Koliko ću napraviti?

Prema mišljenju Koledža za financijsko planiranje, savjetnici mogu očekivati ​​prosječno 17 posto povećanje nakon što je postao Chartered umirovljenje plan stručnjaka.

Moram li biti tekući financijski savjetnik?

Vi ne, ali prema Chris Allen, voditelj marketinga za Fakultet za financijsko planiranje, većina ljudi koji se upisuju već se bave financijskim savjetnicima. "Nema preduvjeta za dobivanje CRPS oznake. Međutim, obično preporučujemo program samo ljudima koji imaju snažnu pozadinu industrije financijskih usluga. Pokušat ću pretpostaviti da je 90+ posto ljudi upisanih u [CRPS] program trenutačno financijski planeri / savjetnici u nekom svojstvu. "Allen nastavlja:" CRPS je jedan od naših izazovnih programa.

Povremeno se prijavljujemo i uspijevaju studenti ne-industrije, ali nešto je neuobičajeno. "

Trebam li unajmiti CRPS?

Što ako ne želite postati CRPS, ali želite pronaći pravu osobu koja će vam pomoći pri planiranju mirovine? Budući da je CRPS oznaka za profesionalce koji žele raditi s tvrtkama, vi kao pojedinac ne biste tražili ovu oznaku prije nego što započnete unajmiti nekoga da sastavlja vaš osobni plan mirovine. Vjerojatno ste na tržištu za Certified Financial Planner ili CFP.

Ako ste vlasnik tvrtke ili stručnjak za HR koji je zadužen za stvaranje plana mirovinskog osiguranja ili nadogradnju vašeg trenutnog plana tvrtke, unajmljivanje nekoga s CRPS oznakom može poboljšati kvalifikaciju za stvaranje i upravljanje planom.

Međutim, postoji više za odabir savjetnika nego samo oznake. Zatražite reference, raspravite o njihovoj strukturi cijena i prilikom izrade plana koji će utjecati na financijsku budućnost svih zaposlenika, dobiti više prijedloga. Ako nemate iskustva u procjeni pružatelja financijskih usluga, potražite pomoć od nekoga tko to radi.