Definicija i primjeri investicijskih ciljeva

Cilj ulaganja, u odnosu na osobno financijsko planiranje, je svrha određenog portfelja koji služi za financijske potrebe pojedinca ili investicijskog savjetodavnog klijenta. Nakon što se utvrdi cilj, ona će potom odrediti koje su određene klase imovine i vrste sigurnosti potrebni za ispunjavanje svrhe portfelja.

U različitim riječima, investicijski cilj je temeljni razlog za ulaganje. Cilj ulaganja također može definirati kako investicijski fond ulaže svoj portfelj. Primjerice, s obzirom na investicijske fondove, navedeni investicijski cilj ukazuje na određene investicijske ciljeve fonda, na temelju izraza u prospektu fonda.

Odredite investicijski cilj pojedinim investitorima

Vi se investicijski cilj može smatrati odgovorom na osnovna pitanja koja su pametna pitati prije nego počnete graditi portfelj. Koja je svrha vašeg novca? Što želite učiniti? Koliko vremena imate dok vam ovaj novac ne bude potreban? Koliko rizika ste spremni poduzeti kako biste postigli iznadprosječne povrate? Želite li vaš novac rasti ili želite zadržati svoju trenutnu vrijednost?

Odgovori na ova pitanja pomoći će vam da dođete do svog vremenskog razdoblja ulaganja i tolerancije na rizik, koji su temeljni elementi određivanja vašeg investicijskog cilja. Na primjer, ako je svrha vašeg novca za mirovinu, a procjenjujete da imate barem 20 godina dok se ne dostigne taj cilj ulaganja, imate dugoročni cilj. Pod pretpostavkom da vaša tolerancija rizika nije niska, odgovarajući investicijski cilj investicijskog fonda općenito bi bio kategoriziran kao rast. Stoga biste pogledali investicijske fondove za rast dionica, kao i druga sredstva za diversifikaciju portfelja.

Primjeri investicijskih ciljeva i osnovnih tipova

Vaš investicijski cilj može se smatrati rastom, ali može biti prihoda ili očuvanje ako ste u mirovini ili može biti neka kombinacija ili varijacija tih vrsta. Na primjer, neki investitori žele povećati vrijednost svojeg računa tijekom vremena, ali žele i neke prihode od svojih investicija. Stoga se ovaj investicijski cilj može smatrati rastom i dohotkom. Ciljevi očuvanja obično će nastojati održati stabilnost računa ili, barem, rasti po stopi jednakoj očekivanoj stopi inflacije, koja je obično oko 3,5% do 4,0% za investicijske svrhe.

Prije nego što počnete ulagati, svakako odredite svoj investicijski cilj. Tada ćete moći podudarati svoj cilj s onima investicijskih fondova za kupnju koji su prikladni za vas i vaše ciljeve.

Odricanje: Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.