Kako stvoriti izvore i koristi iz izvora sredstava

Možda ste vidjeli taj izraz na popisu financijskih proračunskih tablica potrebnih za bankovni kredit. Neke banke zahtijevaju ovu izjavu kao dio prijave za poslovni zajam.

Velike javne tvrtke uključuju izvještaj o izvorima i korištenju fondova u svojim godišnjim izvješćima, no čak i mala poduzeća mogu pronaći izvore i upotrebljavaju iskaz. Radni list koji se ovdje raspravlja je pojednostavljena, neznatno drugačija inačica koju možete koristiti kako biste pokazali zajmodavcu koliko vam je potrebno za financiranje pokretanja i koliko kolateralnih sredstava ćete pridonijeti.

Zajmodavci poput izjave o izvorima i korištenju, jer to je izvrstan sažetak vaših financijskih planova, pokazujući odakle dolazi novac i za što će se koristiti.

Stavljanje izvoda o izvorima i korištenju također je dobar način za strategiranje na kreativnim načinima financiranja pokretanja ili proširenja tvrtke.

Izvori i upotrebe izvora sredstava

Kao što možete reći iz naslova, Izvori i Izvješća o korištenju fondova pokazuju čitatelju informacije potrebne za dobivanje "velike slike" od:

Primjena sredstava: Novac potreban za razne svrhe za pokretanje poslovanja, uključujući

početna količina zaliha, opreme i namještaja potrebna je za kupnju

zgrade / zemljišta ili troškovi depozita za najam, te ostali troškovi pokretanja. Ako vaša tvrtka razmatra ekspanziju, dio "iskoristivosti" izjave pokazat će izgradnju ili poboljšanja koja vam je potrebna, kao i dodatnu kapitalnu imovinu koju ćete morati kupiti.

Izvori sredstava: Gdje će dolaziti novac za sva sredstva. Vjerojatno ćete imati mješavinu različitih sredstava za različite dijelove vašeg plana. Na primjer, možete sami pridonijeti uredskom namještaju, uzimajući zajam za kupnju glavne opreme i dobivanje kreditne linije za obrtni kapital.

Koraci u izradi izvora i korištenja izvoda sredstava

Format dokumenta Izvori i upotrebe izgleda unatrag: prvo se opisuje upotreba sredstava, a zatim izvori, kao da razgovarate s zajmodavcem o svojim planovima.

1. Odjeljak 1. "Upotrebe sredstava". U ovom odjeljku upotrijebite podzbrojeve za svaki odjeljak u radnom listu za troškove pokretanja: uređaji, oprema i vozila, potrošni materijal i oglašavanje te ostali troškovi pokretanja. Ukupno ove brojeve.
2. U odjeljku Upotrebe sredstava navedite procjenu vašeg radnog kapitala potrebe - tj. iznos novca koji trebate imati priliku platiti račune dok uspostavljate svoje poslovanje.
3. Ukupni startup fondovi i potrebni obrtni kapital su ukupna upotreba sredstava.
4. U odjeljku Izvori sredstava navedite sve izvore sredstava koje možete pružiti, kao što je kolateral za zajam koji tražite. To bi moglo uključivati ​​kapital u vašem domu, štedni račun ili IRA (ne morate ga unovčiti, samo budite spremni pustiti banku da je preuzme ako ne možete platiti na vašem kreditu).
5. Razlika između ukupne upotrebe sredstava od prvog dijela i ukupnog kolaterala koju pružate jednaka je potrebnoj količini financiranja.

Izvori uzorka i primjena izvoda o sredstvima

Primjena sredstava:Ustanove troškovi 120.000 dolaraOprema i vozila 325.000 dolaraPotrošni materijal i oglašavanje 49.000 dolaraOstali troškovi pokretanja 13.000 dolaraUkupni troškovi pokretanja 507.000 dolaraRadni kapital potreban je 100.000 dolaraUkupna upotreba sredstava 607.000 USDIzvori sredstava:Vlasnik kolaterala:IRA $ 50,000Vlasnik štedio 10.000 dolaraHome Equity 30.000 dolaraUkupno osiguranje od 90.000 dolaraUkupan iznos financiranja iznosi 517.000 USDUkupno izvori novca 607.000 dolara

Ova izjava ne mora biti komplicirana; to je samo značilo pokazati vjerovniku koliko vam je potrebno za financiranje, što imate kao kolateralna i iznos kredita što vam je potrebno. U nekim slučajevima možda nećete zapravo stavljati novac u posao (ako imate IRA, na primjer); samo pokazujete banci što možete učiniti ako ste u nevolji na zajmu.

Izrada izvora i upotrebe izvoda o fondovima

Dok radite na sastavljanju ove izjave, možda želite biti kreativni da biste pronašli više izvora financiranja. Na primjer, možete napraviti kampanju crowdsourcing (kao što je Kickstarter) za novi proizvod ili pronaći jamstvo za SBA zajam kako bi vam pomoglo osigurati taj zajam.

Nemojte zaboraviti uključiti troškove dobivanja tih izvora financiranja u odjeljku za korištenje sredstava.

Budite točni i potpuni koliko možete biti pri pripremanju odjeljka Upotrebe sredstava. Ne ostavljajte pitanje bez odgovora. Lenders ne vole iznenađenja.