Koje su dionice klase D investicijskog fonda?

Kada vidite glavno slovo 'D' na kraju imena uzajamnog fonda, to znači da gledate na klasu D investicijskih fondova. Ali ako ste poput većine investitora, možda ne znate točno kako D dionice mogu biti korisne ili ako biste trebali razmotriti druge klase udjela investicijskih fondova. U ovom ćete članku saznati što trebate znati o investicijskim fondovima za D dionice:

Definicija dijeljenja D razredbenog fonda uzajamnog fonda

Družbeni fondovi klase D mogu biti slični onima bez opterećenja po tome što su zajednička klasa udjela u fondu koja je stvorena kao alternativa tradicionalnom i češćem A dionici, B dionici i C fondovima koji su ili front-load, back - opterećenje ili opterećenje razine.

Na primjer, jedan od najcjenjenijih fondova D fondova je PIMCO Real Return D. U usporedbi s PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B i PIMCO Real Return C, razina D dionica je jedina bez opterećenja i ima najmanji omjer neto troška.

Trebate li kupiti dionice klase D investicijskog fonda?

Kao u slučaju gore navedenog fonda PIMCO, D dionice mogu biti pametan način da investitori kupuju investicijske fondove bez plaćanja tereta. Zajamni fondovni fond tereti naknadu za kupnju ili prodaju uzajamnog fonda. Opterećenja naplaćena po kupnji udjela fonda nazivaju se front-end opterećenja, a opterećenja tereti za prodaju uzajamnog fonda nazivaju se back-end opterećenja ili kontingentno odgođena prodajna naknada (CDSC).

Svrha opterećenja je nadoknaditi investicijskog savjetnika za pružanje investicijskih savjeta. Stoga je jedino vrijeme plaćanja opterećenja smisla ako koristite investicijskog savjetnika. Dakle, ako ste investitor koji radiš, uvijek biste trebali pokušati izbjeći plaćanje tereta.

Većina sredstava koja su A dionica, B dionica ili C dionica razreda prodaju se preko brokera. Neke tvrtke za uzajamne fondove stvorile su klasu sredstava D dionica kako bi se prilagodio potražnji za inačicama popularnijih sredstava.

Prednosti kupnje investicijskih fondova bez opterećenja

U većini slučajeva, sredstva bez opterećenja imaju niže prosječne omjere troškova nego opterećenje sredstava i niži troškovi općenito se pretvaraju u veće povrate. To je zato što troškovi upravljanja portfeljem investicijskih fondova dolaze izravno iz bruto povrata fonda.

Također imajte na umu da fondovi D fondova nisu isti kao sredstva s odstupanjem od opterećenja, a to su oni koji su obično A fondovi udjela u kojima se prednji teret odstupa. Na kraju imenovanja fonda imat će "LW".

Konačno, fondovi s uzajamnim fondom ne smiju priznati fond dionica D kao pravi fond bez opterećenja, koji na kraju imenom fonda nema pismo ili deskriptor klase dionica, ali D dionice normalno ne naplaćuju nikakav teret.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.